邓紫棋换脸

工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金更新的招募说明             书        （2024 年第 2 号）     基金料理东说念主：工银瑞信基金料理有限公司     基金托管东说念主：中国星河证券股份有限公司 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                         更新的招募说明书                       枢纽教导   本基金经中国证券监督料理委员会 2015 年 7 月 7 日证监许可﹝2015﹞1536 号文注册 召募。   本基金基金合同于 2016 年 12 月 29 日老成奏效，                                自该日起基金料理东说念主伊始料理本基金。   基金料理东说念主保证本招募说明书的内容实在、准确、完满。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧基金的投资价值及市集前 景等作出本体性判断或者保证。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应谨慎阅读本招募说明书和基金居品 贵寓概要，     全面意识本基金居品的风险收益特征，                     应充分磋议投资者自身的风险承受才智， 并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作出寂寥决策。基金料理东说念主提醒 投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景况与基金净 值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资者在投 成本基金前，应全面了解本基金的居品脾气，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：因政事、经济、社会等环境身分对质券价钱产生影响而形成的系统性风险、 个别证券特有的非系统性风险、基金料理东说念主在基金料理实施过程中产生的基金料理风险、 本基金的特定风险等等。   本基金为搀杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币 市集基金。   本基金的投资范围为具有精湛流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股票（包 括中小板、创业板极度他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、国债期货、 债券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可调遣债券、 可交换债券、分离交易可转债、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券等）                                      、资 产支执证券、债券回购、银行进款以及现款，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的 其他金融器用（但须相宜中国证监会的相关规定）                      。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行稳妥步调后， 不错将其纳入投资范围。 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                       更新的招募说明书   基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 0%–30%，每个交易日日终在 扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保执不低于基金资产净值 的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   如法律律例或中国证监会允许，基金料理东说念主在履行稳妥步调后，不错休养上述投资品 种的投资比例。   本基金运行召募面值为东说念主民币 1.00 元。在市集波上路分影响下，本基金净值可能低于 运行面值，本基金投资者有可能出现逝世。   基金的过往事迹并不预示其将来表现。   基金料理东说念主料理的其它基金的事迹并不组成对本基金事迹表现的保证。基金料理东说念主依 照恪称职守、敦厚信用、严慎勤奋的原则料理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了基金的用度与税收、相关服务机构等章节，同期 也更新了基金料理东说念主章节的部分信息，相关信息更新截止日为 2024 年 11 月 4 日。本招募 说明书所载财务数据和净值表现数据截止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                                                                                                       更新的招募说明书 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书                    一、绪 言   《工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金更新招募说明书》（以下简称“本招募说明书” 或“招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                           （以下简称“《基金法》”）、 《证券投资基金销售料理方针》（以下简称“《销售方针》”）、                             《公开召募证券投资基金运 作料理方针》      （以下简称“《运作方针》”）、                    《公开召募证券投资基金信息表现料理方针》(以 下简称“《信息表现方针》”) 、                《公开召募通达式证券投资基金流动性风险料理规定》                                       （以 下简称“《流动性风险规定》”）极度他研究法律律例以及《工银瑞信新增益搀杂型证券投 资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书表现了工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金的投资方向、策略、风险、费 率等与投资者投资决策研究的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说 明书。   基金料理东说念主承诺本招募说明书不存在职何作假纪录、误导性述说或者要紧遗漏，并对其 实在性、准确性、完满性承担法律处事。   本基金根据本招募说明书所载明的贵寓肯求召募。本招募说明书由工银瑞信基金料理有 限公司解释。本基金料理东说念主莫得寄予或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额执有东说念主和基金合同确当事东说念主，其执有基金份额的行径本人即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同极度他研究规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额执有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                    二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 何有用矫正和补充 券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用矫正和补充 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                            更新的招募说明书 行政规章以极度他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、申报等    《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届世界东说念主民代表大会常务委员会第五次会议 通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议矫正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施的，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东说念主民代表大会常务委员 会第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的矫正     《销售方针》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售料理方针》及颁布机关对其往往作念出的矫正     《信息表现方针》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息表现料理方针》及颁布机关对其往往作念出的矫正           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作料理方针》及颁布机关对其往往作念出的矫正 《公开召募通达式证券投资基金流动性风险料理规定》及颁布机关对其往往作念出的矫正 体，包括基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主 存续或经研究政府部门批准开发并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他组织 证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、调遣、转托管及依期定额投资等业务 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                             更新的招募说明书 的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金料理东说念主缔结了基金销售服务代理公约，代为办 理基金销售业务的机构 账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、代理披发红利、建 立并营救基金份额执有东说念主名册和办理非交易过户等 或接受工银瑞信基金料理有限公司寄予代为办理登记业务的机构 份额余额极度变动情况的账户 申购、赎回、调遣、转托管及依期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并得到中国证监会书面阐明的日历 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 是圭表基金料理东说念主所料理的通达式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金料理东说念主和投资 东说念主共同慑服 份额的行径 份额的行径 求将基金份额兑换为现款的行径 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 肯求将其执有基金料理东说念主料理的、某一基金的基金份额调遣为基金料理东说念主料理的其他基金基 金份额的行径 销售机构的操作 金额及扣款神志，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购肯求的一种投资神志 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调遣中转入肯求份额总和后的余额) 特出上一通达日基金总份额的 10% 已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的纯粹 资产的价值总和 额净值的过程 （包括基金料理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子表现网站）等绪论 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、停牌股票、畅通受限的新股及非公开刊行股票、资产 支执证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或交易的债券等 将基金休养投资组合的市集冲击成安分派给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额执有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到公说念对待 极度更新 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                         更新的招募说明书                          三、基金料理东说念主   （一）基金料理东说念主概况   称呼：工银瑞信基金料理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新隆重厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准开发机关：中国证监会   批准开发文号：中国证监会证监基金字200593 号   谋略范围：基金召募、基金销售、资产料理及中国证监会许可的其他业务   组织体式：有限处事公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   研究东说念主：朱碧艳   研究电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册成本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册成本的 20%。   存续期间：执续谋略   （二）主要东说念主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金料理有限公司党委文告、董事长、 法定代表东说念主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行交易信贷部、营业部和 公司业务二部处事，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西实践董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租出党委文告、实践董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金料理有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金料理有限公司党委副文告、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产料理部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金料理有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行策略料理与投资者关系部高档大家、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室称职监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东说念主民大学经济学博士，中国工商银行策略料理与 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                          更新的招募说明书 投资者关系部大家、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行海外业务部总经 理、总行海外结算单证中心副总司理、工行厦门分行大家。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限处事公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构处事逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，寂寥董事，法学学士，香港太平闻东说念主，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 看护人委员会委员，香港会德丰集团商量委员会委员，香港病院料理局公积金磋商受托东说念主，香 港证监会步调复检委员会委员，香港政府经济看护人委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展处事小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银大师”。   陈忠阳先生，寂寥董事，中国东说念主民大学金融学博士，现任中国东说念主民大学财政金融学院应 用金融系教师，金融风险料理处事室主任，中国国度风险料理圭臬化时期委员会委员、中国 银行业从业东说念主员经验认证考试大家，曾任中国东说念主民大学海外学院副院长。主要研究范围为金 融风险料理、金融监管。   伏军先生，寂寥董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教师、博士生 导师、海外法学系主任、海外法学教工党支部文告，北京金融法院大家商量委员会委员、最 能手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）实践主任、中国法学会海外经济法学研究 会副秘书长、中国法学会海外金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富料理及基金分销部主管及瑞银资产料理香港区主管。姚伟浩先生在瑞银处事逾 9 年，负责 料理和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明司帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限处事公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产料理（海外）有限公司董事、工银 瑞信投云尔理有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东说念主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文告。2009 年至 2011 年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东说念主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                            更新的招募说明书   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，海外注册里面审计师，现任工银瑞信基金料理有限公司党委委员、 看守长。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融相信投资公司证券总部债券部司理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产料理公司投资银行部、证券业务部高档副司理。2005 年加入工银瑞信基金料理有限公司。   赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金料理有限公司党委委员、副总司理。1989 年 8 月至 2002 年 4 月，任职于中国工商银行北京分行，历任海外业务部轮廓科科长、副总司理； 年加入工银瑞信基金料理有限公司，兼任工银瑞信资产料理（海外）有限公司董事长。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金料理有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金料理有限公司， 兼任工银瑞信投云尔理有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险料理师（FRM），现任工银瑞信基金料理有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷料理部、授信 业务部、公司金融业务部处事，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金料理有 限公司，兼任工银瑞信投云尔理有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金料理有限公司首席信息官。1996 年 7 月参加中国工商银行山东分行计较中心处事；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开发运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深时期司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任居品改进料理部总司理助理、居品改进料理部居品大家、金 融科技部居品大家。2022 年加入工银瑞信基金料理有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金料理有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限处事公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金料理有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金料理有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金市集拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金料理有限公司，兼任工银瑞信投云尔理有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金料理有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                              更新的招募说明书 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金料理有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金料理有限公司。   李敏先生，硕士研究生，17 年证券从业教化；曾任中国泛海控股集团投资司理，中诚 信海外信用评级有限处事公司高档分析师，祯祥证券有限处事公司高档业务总监；2010 年 加入工银瑞信，现任待业金投资中心投资部副总司理、基金司理。2013 年 10 月 10 日至 2019 年 10 月 10 日，担任工银瑞信信用纯债两年依期通达债券型证券投资基金（自 2021 年 8 月 年 7 月 30 日至 2017 年 2 月 6 日，担任工银瑞信保本 2 号搀杂型发起式证券投资基金（自 月 26 日至 2017 年 4 月 26 日，担任工银瑞信双债增强债券型证券投资基金（自 2016 年 9 月 26 日起，变更为工银瑞信双债增强债券型证券投资基金（LOF））基金司理；2015 年 5 月 变更为工银瑞信生动确立搀杂型证券投资基金）基金司理；2016 年 10 月 27 日至 2018 年 3 月 20 日，担任工银瑞信恒丰纯债债券型证券投资基金基金司理；2016 年 11 月 15 日至 2018 年 5 月 3 日，担任工银瑞信恒泰纯债债券型证券投资基金基金司理；2016 年 11 月 22 日至 至 2019 年 1 月 15 日，担任工银瑞信新得润搀杂型证券投资基金基金司理；2016 年 12 月 29 日至 2018 年 2 月 23 日，担任工银瑞信新增利搀杂型证券投资基金基金司理；2016 年 12 月 月 29 日至 2018 年 7 月 27 日，担任工银瑞信银和利搀杂型证券投资基金基金司理；2016 年 年 3 月 23 日至 2018 年 7 月 27 日，担任工银瑞信新得利搀杂型证券投资基金基金司理；2017 年 5 月 24 日至 2018 年 6 月 12 日，担任工银瑞信瑞利两年闭塞式债券型证券投资基金基金 司理；2019 年 11 月 18 日于今，担任工银瑞信方向收益一年依期通达债券型证券投资基金 基金司理；2020 年 1 月 9 日于今，担任工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金基金司理；                                 担任工银瑞信新得利搀杂型证券投资基金基金司理； 理；2020 年 2 月 17 日于今，担任工银瑞信聚福搀杂型证券投资基金基金司理；2021 年 8 月 12 日于今，担任工银瑞信纯债依期通达债券型证券投资基金基金司理；2022 年 1 月 17 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                              更新的招募说明书 日至 2023 年 11 月 17 日，担任工银瑞信聚安搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 1 月 17 日于今，担任工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   李敏先生，2016 年 12 月 29 日至 2018 年 7 月 27 日，担任本基金基金司理。   魏欣女士，2016 年 12 月 29 日至 2018 年 7 月 27 日，担任本基金基金司理。   李昱先生，2018 年 2 月 23 日至 2019 年 8 月 14 日，担任本基金基金司理。   张洋先生，2018 年 7 月 27 日至 2020 年 1 月 15 日，担任本基金基金司理。   农冰立先生，2020 年 6 月 11 日至 2022 年 9 月 30 日，担任本基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业教化；博士；曾任民生东说念主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部处事、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信文学产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业教化；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利搀杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享搀杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略搀杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈报恩生动确立搀杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年执有期搀杂型证券投 资基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业教化，曾任鹏华基金实践总司理，基金司理。2021 年 1 月 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞信新机遇生动确立搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                               更新的招募说明书 月 22 日于今，担任工银瑞信聚享搀杂型证券投资基金基金司理。   蒋华安先生，16 年证券从业教化，曾任安永司帐师事务所担任高档审计员，社保基金 理事会资产确立处副处长。2017 年 3 月 8 日加入工银瑞信基金料理有限公司，现担任 FOF 投资部总司理、基金司理。2018 年 10 月 31 日于今，担任工银瑞信养老方向日历 2035 三年 执有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理；2019 年 9 月 17 日于今，担任工银瑞信养老目 标日历 2040 三年执有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 1 月 21 日于今， 担任工银瑞信养老方向日历 2045 三年执有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 9 月 30 日于今，担任工银瑞信稳健养老方向一年执有期搀杂型发起式基金中基金（FOF） 基金司理；2021 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信价值稳健 6 个月执有期搀杂型基金中基金 （FOF）基金司理；2021 年 11 月 24 日于今，担任工银瑞信贤明跨越一年闭塞运作股票型基 金中基金（FOF-LOF）             （自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信贤明跨越股票型基金中基 金（FOF-LOF））基金司理；2021 年 12 月 22 日于今，担任工银瑞信均衡养老方向三年执有 期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2022 年 8 月 31 日于今，担任工银瑞信安裕 积极一年执有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理；2023 年 6 月 28 日于今，担任工银瑞 信安悦稳健养老方向三年执有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业教化，曾任中原银行总行交易员，中信银行总行交易员。2012 年 9 月 13 日加入工银瑞信基金料理有限公司，现担任固定收益部副总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天搭理债券型发起式证券投资基金基金 司理；2013 年 1 月 28 日于今，担任工银瑞信 60 天搭理债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任工银瑞信省心增利场内实时申赎货币市集基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 29 日，担任工银瑞信货币市集基金基金司理；2015 年 7 月 10 日至 2018 年 2 月 28 日，担任工银瑞信钞票快线货币市集基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任工银瑞信安盈货币市集基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞信丰益一年依期通达债券型证券投资基金基金司理；2017 年 2 月 年 9 月 23 日起，变更为工银瑞信丰淳半年依期通达债券型发起式证券投资基金）基金司理； 基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理； 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥依期通达债券型发起式证券投资基金基金 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                               更新的招募说明书 司理；2018 年 11 月 7 日至 2020 年 1 月 9 日，担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金 基金司理。   杜洋先生，14 年证券从业教化；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信策略转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月依期通达债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 依期通达债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长搀杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信策略新兴产业搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年依期通达搀杂型证券投资基金基金司理； 月 13 日于今，担任工银瑞信新动力汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年执有期搀杂型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业教化，曾任中再资产料理股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总监，基金司理。2014 年 11 月 18 日于今， 担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工 银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信前沿 医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞 信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担 任工银瑞信科技改进 6 个月依期通达搀杂型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信成长精选搀杂型证券投资基金基金司理。   （三）基金料理东说念主的职责   根据《基金法》、          《运作方针》极度他研究规定，基金料理东说念主的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 理和运作基金财产； 基金财产和基金料理东说念主的财产相互寂寥，对所料理的不同基金分别料理，分别记账，进行证 券投资；            、《基金合同》极度他研究规定外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的规定，按研究规定计较并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；              、基金合同极度他研究规定，履行信息表现及说明义务； 极度他研究规定另有规定外，在基金信息公开表现前应予守密，不向他东说念主泄露；            、基金合同极度他研究规定召集基金份额执有东说念主大会或配合基金托 管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会； 以上； 够按照基金合同规定的时刻和神志，随时查阅到与基金研究的公开贵寓，并在支付合理成本 的条件下得到研究贵寓的复印件； 管东说念主； 补偿处事，其补偿处事不因其退任而撤职； 合同酿成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额执有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 承担处事； 理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后   （四）基金料理东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 措施，凝视违背《证券法》行径的发生。 措施，保证基金财产无须于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背规定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事使基金承担无尽处事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规定的除外；   （5）向基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、掌握证券交易价钱极度他不正直的证券交易行动；   （7）法律、行政律例和中国证监会规定谢绝的其他行动。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主极度控股鼓吹、践诺收敛东说念主或者 与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当相宜本基金的投资方向和投资策略，效用基金份额执有东说念主利益优先原则，驻防利 益干扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱实践。相关交易必须事 先得到基金托管东说念主甘心，相宜中国证监会的规定，并履行表现义务。要紧关联交易应提交基 金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的寂寥董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半 年对关联交易事项进行审查。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关 限制，或以变更后的规定为准，不需要经基金份额执有东说念主大会审议。 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 律例及行业圭表，敦厚信用、勤奋尽责，不从事以下行径：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其料理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额执有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额执有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事相 关的交易行动；   （7）粗俗职守，不按照规定履行职责；   （8）其它法律律例以及国务院证券监督料理机构谢绝的行径。   （1）依照研究法律、律例和基金合同的规定，本着严慎的原则为基金份额执有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间细察的研究证券、基金的交易巧妙以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资磋商等信息。   （4）不以任何体式为除基金料理东说念主除外的其他组织或个东说念主进行证券交易。   （五）基金料理东说念主的里面收敛轨制   （1）健全性原则。里面收敛应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、实践、监督、反馈等各个要领。   （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控步调，爱戴内控轨制 的有用实践。   （3）寂寥性原则。基金料理东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保执相对寂寥，基金料理 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金料理东说念主里面部门和岗亭的缔造应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金料理东说念主运用科学化的谋略料理方法裁汰运作成本，提高经济 效益，以合理的收敛成本达到最好的里面收敛结果。   （1）收敛环境   公司董事会决定公司发展策略，监督料理层履行职责及谋略运作的正当合规情况；董事 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书 会下设风险料理委员会、经验审查及薪酬委员会等有意委员会，按照法律律例、公司轨则的 规定和董事会的授权诈欺职责。   公司设实践委员会，负责公司日常谋略料理行动中的枢纽决策，组织实施董事会决议。 实践委员会下设的投资决策委员会和风险料理与里面收敛委员会，就基金投资、风险与内控 料理等发表专科宗旨及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司开发看守长，对董事会负责，负责审查、监督查验公司极度处当事人说念主员的谋略料理和 执业行径正当合规情况及公司里面风险收敛情况。看守长发现基金及公司存在要紧谋略风险 或者隐患时，建议处理宗旨并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会说明；公司未实时 说明的，平直向中国证监会说明。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险料理委员会和看守长对公司表里部风险进行评估；   b）实践委员会下属的风险料理与里面收敛委员会负责对公司谋略料理中的要紧突发性 事件和要紧危急情况进行评估，制定危急处理决议并监督实施；负责对基金投资和运作中的 要紧问题和要紧事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所濒临的风险进行识别和评估。   （3）收敛行动   收敛行动包括自我收敛、职责分离、监察稽核、什物收敛、事迹评价、严格授权、资产 分离等政策、步调或措施。   收敛行动体现为：自我收敛以各岗亭的方向处事制为基础，是里面收敛的第沿途防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在相关部门和相 关岗亭之间建立枢纽业务处理凭据传递和信息调换轨制；风险料理、内控合规以及支执职能 部门为里面收敛的第二说念防地，对沿途防地负有监督处事；稽核审计部门是里面收敛的第三 说念防地，通过专项稽核审计、里面收敛有用性评价等处事，对第沿途、第二说念防地履职情况 进行寂寥客不雅的监督、评价。   （4）信息与调换   公司建立双向的信隔绝流路线，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息陈诉 渠说念。通过建立有用的信隔绝流渠说念，保证了公司职工及各级料理东说念主员不错充分了解与其职 责相关的信息，并实时送达稳妥的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务说明系统。   （5）里面监控   里面监控由风险料理委员会、看守长、内控稽核部门在各自的权益范围内开展，查验、 评价公司里面收敛轨制合感性、完备性和有用性，监督里面收敛轨制的实践情况，揭示公司 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                          更新的招募说明书 里面料理及基金运作中的风险，实时建议改进宗旨，促进公司里面料理轨制有用地实践。   （1）基金料理东说念主确知建立、实施和营救里面收敛轨制是本公司董事会及料理层的处事；   （2）上述对于里面收敛的表现实在、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展不休完善里面收敛轨制。                          四、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主基本情况   称呼：中国星河证券股份有限公司（简称“星河证券”）   注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101   办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦   法定代表东说念主：王晟   成立日历：2007 年 1 月 26 日   批准开发机关和批准开发文号：证监会、证监机构字【2006】322 号   注册成本：101.37 亿元东说念主民币   存续期间：执续谋略   基金托管经验批文及文号：证监许可【2014】629 号   研究东说念主：鹿宁   研究电话：95551   中国星河证券股份有限公司（以下简称“星河证券”）于 2007 年景立，是第 9 家“A+H” 上市的世界性轮廓类证券公司（股票代码：601881.SH，06881.HK）                                      ，轮廓实力处于行业起点 地位。公司践诺收敛东说念主为中央汇金投资有限处事公司，母公司为中国投资有限处事公司，是 世界闻明的国度主权钞票基金。凭借特有的历史、品牌和鼓吹上风，公司成本范围、盈利水 平、业求实力和风险料理才智，一直位居行业前哨，是中国证券行业起点的轮廓金融服务提 供商。公司为政府、企业、机构、个东说念主及海外业务和成本市集客户提供钞票料理、投资银行、 投资交易、海外业务、机构业务等全场地、多脉络、专科高效的轮廓金融服务，戮力于成为 受东说念主尊敬的当代投资银行。   星河证券在国内领有证券市集业务全派司以及掩盖较广的营业收罗，业务弥远全球 20 多个国度和地区。   星河证券前身为中国星河证券有限处事公司——2000 年 8 月，经国务院批准，在合并 原工行、农行、中行、建行、东说念主保及中经开所属证券业务的基础上，组建成立中国星河证券 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 有限处事公司，性质为国有独资证券公司。2007 年 1 月，经中国证监会批准，以星河金控 手脚主发起东说念主，联合四家国内机构投资者，共同发起开发中国星河证券股份有限公司。   星河证券托管总部料理团队均具有十年以上银行、公募基金、证券计帐等金融从业教化， 主干员器用备多年托管运营教化。   星河证券托管总部于 2014 年 1 媒妁成成立，经中国证券监督料理委员会批复核准证券 投资基金托管经验后，为种种公开召募证券投资基金提供托管服务。托管总部领有寂寥的安 全监控设施，稳固、高效的托管业务系统，完善的业务料理轨制，同期袭取公司“改进、合 规、服务、协同”的企业价值不雅，为基金份额执有东说念主利益履行基金托管职责。   （二）托管业务的里面收敛轨制   星河证券手脚基金托管东说念主，托管业务的谋略运作慑服国度研究法律律例和监管轨制，自 觉形成遵法谋略、圭表运作的谋略想想和谋略理念。建立科学合理、收敛严实、运行高效的 里面收敛体系，保执托管业务里面收敛轨制健全、实践有用。驻防和化解谋略风险，提高经 营料理效益，使托管业务稳健运行和受托资产安全完满，终了托管业务的执续、稳固、健康 发展。不休改进和完善内控机制、体制和各项业务轨制、进程，提高业务运作效率和结果。   公司针对资产托管业务建立科学合理、收敛严实、运行高效的里面收敛体系，保执资产 托管业务的里面收敛轨制健全、实践有用。   公司审计总部、风险料理总部、法律合规总部将根据法律律例、监管轨制和公司相关制 度，依期或不依期对开展该业务的相关部门进行稽核查验，评估风险收敛措施的有用性，对 发现的问题，要求相关部门实时整改，并对整改情况进行监督。   根据《证券投资基金法》《证券投资基金托管业务料理方针》等法律律例的规定，星河 证券制定了一整套严实、高效的证券投资基金托管业务的规章轨制，确保基金托管业务运行 的圭表、安全以及高效。主要轨制包括《中国星河证券股份有限公司托管业务料理方针》、 《中国星河证券股份有限公司托管业务准入实施详情》、                         《中国星河证券股份有限公司托管业 务资金结算实施详情》、           《中国星河证券股份有限公司托管业务估值核算实施详情》、                                     《中国银 河证券股份有限公司托管业务投资监督实施详情》、                       《中国星河证券股份有限公司托管业务信 息表现实施详情》等，并根据市集变化和基金业务的发展不休加以完善。通过这些规章轨制 的建立和实施，作念到业务单干合理、业务运行和操作进程化、时期系统完满寂寥、中枢业务 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                           更新的招募说明书 相互遏抑以及研究信息表现由专东说念主负责，以便勤奋尽责地履行托管义务。   （三）基金托管东说念主对基金料理东说念主运作基金进行监督的方法和步调   基金托管东说念主根据《基金法》              、《公开召募证券投资基金运作料理方针》等法律律例的规定 和基金合同、托管公约的约定，对基金合同奏效之后所托管基金的投资范围、投资比例、投 资限制等进行监督，并实时教导基金料理东说念主违法风险。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主投资指示或践诺投资运作违背法律律例、基金合同和托管协 议的规定，应实时以电话提醒或书面教导等神志申报基金料理东说念主限期纠正。基金料理东说念主应积 极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金料理东说念主收到书面申报后应在限期内实时查对并 以书面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及 纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东说念主有权随时对申报 事项进行复查，督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主申报的违法事项未能在限期 内纠正的，基金托管东说念主应说明中国证监会。                          五、相关服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金料理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新隆重厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   世界统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   研究电话：010-66583199   研究东说念主：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助交易系统（含 APP、网上交易、微信自助交易）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金料理东说念主网站公示。 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                           更新的招募说明书   基金料理东说念主可根据《基金法》、《运作方针》、《销售方针》和本基金基金合同等的规定， 采纳其他相宜要求的机构销售本基金，详见基金料理东说念主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金料理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新隆重厦 A 座 6 层   法定代表东说念主：赵桂才   世界统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   研究东说念主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称呼：北京市天元讼师事务所   住所：北京市西城区丰盛巷子 28 号太平洋保障大厦 10 层   办公地址：北京市西城区丰盛巷子 28 号太平洋保障大厦 10 层   负责东说念主：朱小辉   研究电话：010-57763888   传真：010-57763777   承办讼师：吴冠雄、李晗   研究东说念主：李晗   （四）司帐师事务所及承办注册司帐师   称呼：普华永说念中天司帐师事务所(稀奇普通合伙)   住所：中国(上海)摆脱贸易纯属区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室   办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼   实践事务合伙东说念主：李丹   承办注册司帐师：魏佳亮、朱寅婷   研究电话：       （021）23238212   传真：     （010）23238800   研究东说念主：魏佳亮                        六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金料理东说念主依照《基金法》、                   《运作方针》、                         《销售方针》、基金合同极度他法律 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                       更新的招募说明书 律例的研究规定召募。本基金召募肯求也曾中国证监会 2015 年 7 月 7 日证监许可【2015】   （二）基金的类别   搀杂型。   （三）基金的运作神志   契约型、通达式。   （四）基金存续期间   不依期。   （五）基金份额发售面值   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。                    七、基金合同的奏效   (一)基金合同奏效   本基金基金合同已于 2016 年 12 月 29 日老成奏效。   (二)基金存续期内的基金份额执有东说念主数目和资金数额   《基金合同》奏效后，贯串 20 个处事日出现基金份额执有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5，000 万元情形的，基金料理东说念主应当在依期说明中赐与表现；贯串 60 个处事 日出现前述情形的，则平直隔绝基金合同并参加基金财产计帐步调，无需召开基金份额执有 东说念主大会审议。   法律律例或监管部门另有规定时，从其规定。                  八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构见本招募说明书第五章内容 或其他相关公告。基金料理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金料理东说念主网站公示。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他神志办 理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的通达日实时刻   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交易所、深圳证 券交易所的平故人易日的交易时刻，但基金料理东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金 合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。通达日的具体业务办理时刻以销售机构公布的时刻 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                         更新的招募说明书 为准。   基金合同奏效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时刻变更或其他稀奇情况， 基金料理东说念主将视情况对前述通达日及通达时刻进行相应的休养，但应在实施日前依照《信息 表现方针》的研究规定在指定绪论上公告。   本基金已于 2016 年 12 月 30 日伊始办理日常申购、赎回业务。   基金料理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时刻建议申购、赎回或调遣肯求且登记机构阐明接 受的，其基金份额申购、赎回或调遣价钱为下一通达日基金份额申购、赎回或调遣的价钱。   （三）申购与赎回的原则 进行计较； 订价机制，以确保基金估值的公说念性，具体处理原则与操作圭表遵影相关法律律例以及监管 部门、自律司法的规定。   基金料理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行休养。基金料理东说念主必须在新规 则伊始实施前依照《信息表现方针》的研究规定在指定绪论上公告。   （四）申购与赎回的步调   投资东说念主必须根据销售机构规定的步调，在通达日的具体业务办理时刻内建议申购或赎回 的肯求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购成立；登 记机构阐明基金份额时，申购奏效。   基金份额执有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构阐明赎回时，赎复活效。   基金份额执有东说念主赎回肯求获胜后，基金料理东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。 遇证券、期货交易所或交易市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其 它非基金料理东说念主及基金托管东说念主所能收敛的身分影响业务处理进程时，赎回款项顺延至下一个 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 处事日划出。在发生普遍赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时， 款项的支付方针参照基金合同研究要求处理。   基金料理东说念主应以交易时刻收尾前受理有用申购和赎回肯求确今日手脚申购或赎回肯求 日(T 日)，在平素情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有用性进行阐明。T 日提 交的有用肯求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规定的其 他神志查询肯求的阐明情况。若申购不获胜或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定获胜，而仅代表销售机构如实接纳 到肯求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于肯求的阐明情况，投资东说念主应及 时查询。   在法律律例允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务司法，对上述业务办理时刻 进行休养，本基金料理东说念主将于伊始实施前按照研究规定赐与公告。   （五）申购与赎回的数目限制 低金额为 1 元东说念主民币（含申购费）。践诺操作中，以各销售机构的具体规定为准。   投资东说念主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 余额不及 10 份的，在赎回时需一次全部赎回。践诺操作中，以各销售机构的具体规定为准。   如遇普遍赎回等情况发生而导致缓期赎回时，赎回办理和款项支付的方针将参照基金合 同研究普遍赎回或贯串普遍赎回的要求处理。 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额执有东说念主的正当权益，具体规定请参见相关公告。 限制。基金料理东说念主必须在休养实施前依照《信息表现方针》的研究规定在指定绪论上公告。   （六）申购和赎回的对价、用度极度用途   本基金对申购缔造级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别计 算。   本基金的申购费率如下表所示：                     基金的申购费率结构   用度种类           申购金额（M）            费率 申购费       M＜100 万                                1.5% 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                                 更新的招募说明书 注：M 为申购金额   本基金的申购用度由申购东说念主承担，主要用于本基金的市集推行、销售、注册登记等各项 用度，不列入基金财产。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额执有东说念主承担，在基金份额执有东说念主赎回基金份额时收 取。对执续执有期少于 30 日的投资东说念主收取的赎回费将全额计入基金财产；对执续执有期不 少于 30 日但少于 3 个月的投资东说念主收取的赎回费总额的 75%计入基金财产；对执续执有期不 少于 3 个月但少于 6 个月的投资东说念主收取的赎回费总额的 50%计入基金财产；对执续执有期不 少于 6 个月的投资东说念主收取的赎回费总额的 25%计入基金财产。认购/申购的基金份额执有期 限自注册登记系统阐明之日起伊始计较，自该部分基金份额赎回阐明日止，且基金份额赎回 阐明日不计入执有期。赎回费率随赎回基金份额执有期限的加多而递减，具体费率如下：                         基金的赎回费率结构                                执有期限                    赎回费率                   Y＜7 天                                        1.5%     赎回费率          30 天≤Y＜1 年                                  0.50%                   Y≥2 年                                          0% 注：Y 为执有期限，1 年指 365 天。 率或收费神志实施日前依照《信息表现方针》的研究规定在指定绪论上公告。 基金促销磋商，依期或不依期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按相关监管部门 要求履行必要手续后，基金料理东说念主不错稳妥调低基金申购费率和基金赎回费率。   （七）申购份额与赎回金额的计较神志 以肯求当日基金份额净值为基准计较，各计较结果均按照四舍五入方法，保留少许点后两位， 由此谬误产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产统共。   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。其中，   当申购用度为比例费率时，申购份额的计较神志如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                         更新的招募说明书   申购用度 =申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值   当申购用度为固定金额时，申购份额的计较神志如下：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/ T 日基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的基金份额，假定申购当日基金份额净值为 1.050 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额＝50，000/（1＋1.5%）＝49，261.08 元   申购用度＝50，000－49，261.08＝738.92 元   申购份额＝49，261.08/1.050＝46，915.31 份   即：投资者投资 5 万元申购本基金的基金份额，假定申购当日基金份额净值为 1.050 元，则其可得到 46，915.31 份基金份额。 额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回用度的金额，各计较结果均按照四舍五入方 法，保留少许点后两位，由此谬误产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产统共。   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，   赎回金额＝赎回份数×T 日基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份基金份额，执随机刻为两年六个月，对应的赎回费率为   赎回金额＝10，000×1.250=12，500.00 元   赎回用度＝12，500×0%=0 元   净赎回金额＝12，500-0=12，500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额，执有期限为两年六个月，假定赎回当日基金 份额净值是 1.250 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。   基金份额净值的计较公式为计较日基金资产净值除以计较日登记在册基金份额余额所 得的单元基金份额的价值。   T 日基金份额净值＝T 日基金资产净值/T 日登记在册基金份额余额。   基金份额净值单元为元，计较结果保留在少许点后三位，少许点后第四位四舍五入。由 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 此产生的谬误在基金财产中列支。   T 日的基金份额净值在今日收市后计较，并在次日公告。遇稀奇情况，经中国证监会同 意，不错稳妥延长计较或公告。   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金料理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 值。 绩产生负面影响，从而损伤现存基金份额执有东说念主利益的情形。 达到或者特出 50%，或者变相隐秘 50%迫临度的情形时。 或单笔申购金额上限的。 值时期仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金料理东说念主应当 采纳暂停接受基金申购肯求的措施。   发生上述第 1、2、3、5、8、9 项暂停申购情形之一且基金料理东说念主决定暂停接受投资东说念主 的申购肯求时，基金料理东说念主应当根据研究规定在指定绪论上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主 的申购肯求全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况 扬弃时，基金料理东说念主应实时归附申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减慢支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金料理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎回款项： 值。 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 值时期仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金料理东说念主应当 采纳减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求的措施。   发生上述情形之一且基金料理东说念主决定暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎回款项 时，基金料理东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回肯求，基金料理东说念主应足额支付； 如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分派给赎回肯求 东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关要求处理。基 金份额执有东说念主在肯求赎回时可预先采纳将当日可能未获受理部分赐与消逝。在暂停赎回的情 况扬弃时，基金料理东说念主应实时归附赎回业务的办理并公告。   （十）普遍赎回的情形及处理神志   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金调遣中转出 肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调遣中转入肯求份额总和后的余额)特出前一 通达日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了普遍赎回。   当基金出现普遍赎回时，基金料理东说念主不错根据基金那时的资产组合景况决定全额赎回或 部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东说念主觉得有才智支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按平素赎回 步调实践。   （2）部分缓期赎回：当基金料理东说念主觉得支付投资东说念主的赎回肯求有艰巨或觉得因支付投 资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金料理东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。 对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个通达日不息赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回肯求将被消逝。缓期的赎回肯求与下一通达日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一通达日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。 部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生普遍赎回且单个基金份额执有东说念主的赎回肯求特出上一通达日基金总 份额的 10%，基金料理东说念主不错先行对该单个基金份额执有东说念主超出 10%的赎回肯求实施缓期办 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                      更新的招募说明书 理，而对该单个基金份额执有东说念主 10%以内（含 10%）的赎回肯求与其他基金份额执有东说念主的赎 回肯求，基金料理东说念主不错根据基金那时的资产组合景况或普遍赎回份额占比情况决定全额赎 回或部分缓期赎回。统共缓期的赎回肯求与下一通达日赎回肯求一并处理，无优先权并以下 一通达日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见相关 公告。   （4）暂停赎回：贯串 2 个通达日以上(含本数)发生普遍赎回，如基金料理东说念主觉得有必 要，可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减慢支付赎回款项，但不得特出   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金料理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他神志在 3 个交易日内申报基金份额执有东说念主，说明研究处理方法，并在 2 日内在指定 绪论上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 停公告。 新通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的基金份额净值。 基金料理东说念主应提前 2 个处事日在指定绪论刊登基金再行通达申购或赎回的公告，并在再行开 始办理申购或赎回的通达日公告最近 1 个处事日的基金份额净值。 公告一次。暂停收尾基金再行通达申购或赎回时，基金料理东说念主应提前 2 个处事日在指定绪论 贯串刊登基金再行通达申购或赎回的公告，并在再行通达申购或赎回日公告最近 1 个处事日 的基金份额净值。   （十二）基金调遣   基金料理东说念主不错根据相关法律律例以及基金合同的规定决定开办本基金与基金料理东说念主 料理的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费，相关司法由基金料理东说念主 届时根据相关法律律例及基金合同的规定制定并公告，并提前申报基金托管东说念主与相关机构。   如本基金灵通调遣业务的，转入的基金份额执有期限自注册登记系统阐明之日起伊始计 算，自该部分基金份额赎回或转出阐明日止，且基金份额赎回或转出阐明日不计入执有期。   本基金自 2016 年 12 月 30 日起伊始办理基金调遣业务。   （十三）基金的非交易过户 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                           更新的招募说明书   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实践等情形而产生的非 交易过户以及登记机构招供、相宜法律律例的其它非交易过户。不论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额执有东说念主去世，其执有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠指基金 份额执有东说念主将其正当执有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体；司法强制实践是 指司法机构依据奏效司法文书将基金份额执有东说念主执有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关贵寓，对于相宜条件 的非交易过户肯求按基金登记机构的规定办理，基金销售机构不错按照其规定的圭臬收费。   （十四）基金的转托管   基金份额执有东说念主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规定的圭臬收取转托管费。   （十五）依期定额投资磋商   基金料理东说念主不错为投资东说念主持理依期定额投资磋商，具体司法由基金料理东说念主另行规定。投 资东说念主在办理依期定额投资磋商时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在相关公告或更新的招募说明书中所规定的依期定额投资磋商最低申购金额。   本基金已于 2016 年 12 月 30 日起伊始办理日常依期定额投资业务。   （十六）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、相宜法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律律例或监管部门另有规定的除外。   如相关法律律例允许基金料理东说念主持理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金料理东说念主 将制定和实施相应的业务司法。                    九、基金的投资   （一）投资方向   在严格收敛风险和保执资产流动性的基础上，通过资产确立，悉力终了基金资产的执续 稳健升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有精湛流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股票（包括 中小板、创业板极度他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、国债期货、债 券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可调遣债券、可 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 交换债券、分离交易可转债、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、资产 支执证券、债券回购、银行进款以及现款，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他 金融器用（但须相宜中国证监会的相关规定）                    。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行稳妥步调后，可 以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金投资组合中股票资产投资比例为基金 资产的 0%—30%；每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，应当保执不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律律例或中国证监会允许，基金料理东说念主在履行稳妥步调后，不错休养上述投资品种 的投资比例。   （三）投资策略   本基金将由投资研究团队实时追踪市集环境变化，根据对海外及国内宏不雅经济运行态势、 宏不雅经济政策变化、证券市集运行景况等身分的深刻研究，判断证券市集的发展趋势，勾通 行业景况、公司价值性和成长性分析，轮廓评价种种资产的风险收益水平。在充分的宏不雅形 势判断和策略分析的基础上，通过“从上至下”的资产确立及动态休养策略，将基金资产在 种种型证券上进行确立。在市集飞腾阶段中，加多权益类资产确立比例；在市集下行周期中， 加多固定收益类资产确立比例，最终悉力终了基金资产组合收益的最大化，从而有用提高不 同市集景况下基金资产的举座收益水平。   本基金采纳“从上至下”与“从下到上”相勾通的分析方法进行股票投资。基金料理东说念主 在行业分析的基础上，采纳治理结构完善、谋略稳健、事迹优良、具有可执续增长出息或价 值被低估的上市公司股票，以合理价钱买入并进行中恒久投资。本基金股票投资具体包括行 业分析与确立、公司财务景况评价、价值评估及股票采纳与组合优化等过程。   （1）行业分析与确立   本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面身分对各行 业的相对盈利才智及投资诱骗力进行评价，并根据行业轮廓评价结果确定股票资产中各行业 的权重。   一个行业的参加壁垒、原材料供应方的谈判才智、制制品买方的谈判才智、居品的可替 代性及行业内现存竞争进度等身分共同决定了行业的竞争结构，并决定行业的恒久盈利才智 及投资诱骗力。另一方面，任何一个行业演变大约要经过发育期、成恒久、老成期及败落期 等阶段，归拢改行在不同的行业生命周期阶段以及不同的经济景气度下，亦具有不同的盈利 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 才智与市集表现。本基金对于那些具有较强盈利才智与投资诱骗力、在行业生命周期中处于 成恒久或老成期、且预期近期经济景气度故意于行业发展的行业，给予较高的权重；而对于 那些盈利才智与投资诱骗力一般、在行业生命周期中处于发育期或败落期，或者当前经济景 气不利于行业发展的行业，给予较低的权重。   （2）公司财务景况评估   在对行业进行深刻分析的基础上，对上市公司的基本财务景况进行评估。勾通基本面分 析、财务方针分析和定量模子分析，根据上市公司的财务情况进行筛选，剔除财务荒谬和经 营不够稳健的股票，构建基本投资股票池。   （3）价值评估   基于对公司将来事迹发展的量度，领受现款流折现模子等方法评估公司股票的合理内在 价值，同期勾通股票的市集价钱，挖掘具有执续增长才智或者价值被低估的公司，采纳最具 有投资诱骗力的股票构建投资组合。   （4）股票采纳与组合优化   轮廓定性分析与定量价值评估的结果，采纳订价合理或者价值被低估的股票构建投资组 合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化，在合理风险水平下追求基金收益最 大化。同期监控组合中证券的估值水平，在市集价钱昭着高于其内在合理价值时应时卖出证 券。   本基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专科化单干轨制，专科研究 东说念主员分别从利率、债券信用风险等角度，建议寂寥的投资策略建议，经固定收益投资团队讨 论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券教导性投资策略。   （1）利率策略   研究 GDP、物价、作事、海皮毛差等国民经济运行景况，分析宏不雅经济运行的可能情景， 量度财政政策、货币政策等政府宏不雅经济政策取向，分析金融市集资金供求景况变化趋势及 结构，在此基础上量度金融市集利率水平变动趋势，以及金融市集收益率弧线斜度变化趋势。   组合久期是反应利率风险最枢纽的方针，根据对市集利率水平的变化趋势的预期，轮廓 宏不雅经济景况和货币政策等身分的分析判断，不错制定出组合的方向久期，预期市集利率水 平将上升时，裁汰组合的久期，以隐秘债券价钱下降的风险和成本损失，得到较高的再投资 收益；预期市集利率将下降时，提高组合的久期，在市集利率践诺下降时得到债券价钱上升 的收益，并得到较高利息收入。   （2）信用策略   根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东说念主所处行业发展出息、刊行东说念主业务发展景况、 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 企业市集合位、财务景况、料理水平、债务水对等身分，评价债券刊行东说念主的信用风险，并根 据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值。   （3）债券采纳与组合优化   本基金将根据债券市集情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在轮廓磋议流动性、 市集分割、息票率、税赋特色、提前偿还和赎回等身分的基础上，评估债券投资价值，采纳 订价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据市集变化情况对组合进行优化。   （4）可调遣债券投资   可调遣债券兼具权益类证券与固定收益类证券的脾气，具有抵抗下行风险、共享股票价 格飞腾收益的特色，是本基金的枢纽投资对象之一。本基金将采纳公司基本陶冶优良、其对 应的基础证券有着较高飞腾后劲的可调遣债券进行投资，并领受期权订价模子等数目化估值 器用评定其投资价值，以合理价钱买入并执有。   本基金将投资包括资产典质贷款支执证券（ABS）、住房典质贷款支执证券（MBS）等在 内的资产支执证券。本基金通过考量宏不雅经济走势、支执资产所在行业景气情况、资产池结 构、提前偿还率、失约率、市集利率等身分，预判资产池将来现款流变动；研究标的证券发 行要求，量度提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密切关注流动 性变化对标的证券收益率的影响，在严格收敛信用风险走漏进度的前提下，通过信用研究和 流动性料理，采纳风险休养后收益较高的品种进行投资。   （1）股指期货投资策略   本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资方向，在风险可控的前提下，本着严慎 原则，参与股指期货投资。本基金将根据对现货和期货市集的分析，表现股指期货杠杆效应 和流动性好的特色，领受股指期货在短期内取代部分现货，获取市集敞口，投资策略包括多 头套期保值和空头套期保值。多头套期保值指当基金需要买入现货时，为幸免市集冲击，提 前建立股指期货多头头寸，然后渐渐买入现货并销毁股指期货多头，当完成现货建仓后将股 指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时，先建立股指期货空头头寸，然后渐渐 卖出现货并销毁股指期货空头，当现货全部清仓后将股指期货平仓。本基金在股指期货套期 保值过程中，将依期测算投资组合与股指期货的相关性、投资组合 beta 的稳固性，清雅化 确定投资决议比例。   （2）国债期货投资策略   本基金以提高对利率风险料理才智，在风险可控的前提下，本着严慎原则参与国债期货 投资。国债期货手脚利率繁衍品的一种，有助于料理债券组合的久期、流动性和风险水平。 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                      更新的招募说明书 本基金将按影相关法律律例的规定，勾通对宏不雅经济时势和政策趋势的判断、对债券市集进 行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波 动水平、套期保值的有用性等方针进行追踪监控，在最大限定保证基金资产安全的基础上， 悉力终了基金资产的恒久稳固升值。   （3）权证投资策略   本基金将因为上市公司进行股权分置鼎新、或增流配售等原因被迫得到权证，或者本基 金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时，将在对权 证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，勾通隐含波动率、剩余期限、标的证券价钱走 势等参数，运用数目化期权订价模子，确定其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易 组合，悉力取得最优的风险休养收益。   （四）事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：30%×沪深 300 指数收益率＋70%×中债轮廓指数收益率。   沪深 300 指数中式了 A 股市集上范围最大、流动性最好的 300 只股票手脚成份股，较好 地反应了 A 股市集的总体趋势，是当今市集上较有影响力的股票投资事迹比拟基准。中债综 合指数由中央国债登记结算有限处事公司编制，该指数旨在轮廓反应债券全市集举座价钱和 投资报恩情况。该指数涵盖了银行间市集和交易所市集，成份券种包括除资产支执债和部分 在交易所刊行上市的债券除外的其他统共债券，具有平庸的市集代表性，或者反应债券市集 总体走势。   本基金是搀杂型证券投资基金，本基金对沪深 300 指数和中债轮廓指数分别赋予 30%和   如果今后法律律例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集普遍接受的事迹比拟基准推 出，经与基金托管东说念主协商一致，本基金可在报中国证监会备案后变更事迹比拟基准并实时公 告。   （五）风险收益特征   本基金为搀杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币市 场基金。根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者稳妥性料理方针》                                        ，基金料理东说念主和销 售机构按照新的风险等第分类圭臬对基金再行进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应 以基金料理东说念主和销售机构提供的评级结果为准。   （六）投资限制与谢绝行径   为爱戴基金份额执有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券； 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （2）违背规定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽处事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、掌握证券交易价钱极度他不正直的证券交易行动；   （7）法律、行政律例和中国证监会规定谢绝的其他行动。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主极度控股鼓吹、践诺收敛东说念主或者 与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当相宜本基金的投资方向和投资策略，效用执有东说念主利益优先原则，驻防利益干扰， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱实践。相关交易必须预先得到基 金托管东说念主甘心，并按法律律例赐与表现。要紧关联交易应提交基金料理东说念主董事会审议，并经 过三分之二以上的寂寥董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述谢绝性规定，如适用于本基金，则本基金投 资不再受相关限制，或以变更后的规定为准，不需要经基金份额执有东说念主大会审议，但需提前 公告。   基金料理东说念主运用基金财产进行证券投资，本基金的投资慑服下列限制：   （1）本基金股票资产占基金资产的比例为 0%–30%；   （2）每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保 执不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不特出基金资产净值的 10％；   （4）本基金料理东说念主料理的全部基金执有一家公司刊行的证券，不特出该证券的 10％；   （5）本基金执有的全部权证，其市值不得特出基金资产净值的 3％；   （6）本基金料理东说念主料理的全部基金执有的归拢权证，不得特出该权证的 10％；   （7）本基金在职何交易日买入权证的总金额，不得特出上一交易日基金资产净值的   （8）本基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产支执证券的比例，不得特出基金资产净 值的 10％；   （9）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得特出基金资产净值的 20％；   （10）本基金执有的归拢(指归拢信用级别)资产支执证券的比例，不得特出该资产支执 证券范围的 10％； 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                      更新的招募说明书   （11）本基金料理东说念主料理的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产支执证券，不得 特出其种种资产支执证券共计范围的 10％；   （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支执证券。基金执有资 产支执证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资圭臬，应在评级说明发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不特出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不特出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）本基金总资产不得特出基金净资产的 140%；   （15）本基金参加世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得特出基金资产净值 的 40%，本基金参加世界银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为 1 年，债券回购到期后 不得缓期；   （16）在职何交易日日终，执有的买入股指期货合约价值，不得特出基金资产净值的 和，不得特出基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内 的政府债券）、权证、资产支执证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职何交 易日日终，执有的卖出股指期货合约价值不得特出基金执有的股票总市值的 20%；在职何交 易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得特出上一个交易日基金资产净值 的 20%；在职何交易日日终，本基金所执有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合 计（轧差计较）占基金资产的比例为 0%-30%；   （17）本基金在职何交易日终，执有的买入国债期货合约价值，不得特出基金资产净值 的 15%；本基金在职何交易日终，执有卖出洋债期货合约价值不得特出基金执有的债券总市 值的 30%；在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得特出上一个 交易日基金资产净值的 30%；   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得特出本基金资产净值的 15%；因证 券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金料理东说念主之外的身分甚至基金不相宜前 款所规定比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （19）本基金料理东说念主料理的全部通达式基金(包括通达式基金以及处于通达期的依期开 放基金)执有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得特出该上市公司可畅通股票的 15%；本 基金料理东说念主料理的全部投资组合执有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得特出该上市公司 可畅通股票的 30%；统统按照研究指数的组成比例进行证券投资的通达式基金以及中国证监 会认定的稀奇投资组合可不受前述比例限制；   （20）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                                     更新的招募说明书 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保执一致；     （21）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。     除第（2）、（12）、（18）                   、（20）项规定外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金范围变动等基金料理东说念主之外的身分甚至基金投资比例不相宜上述规定投资比例的，基金 料理东说念主应当在 10 个交易日内进行休养，但中国证监会规定的稀奇情形或本合同另有约定的 除外。     基金料理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的研究约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当相宜本基金合同的约定。基金托管东说念主 对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效之日起伊始。法律律例或监管部门另有规定的， 从其规定。     法律律例或监管部门对上述投资限制、投资谢绝等作出强制性休养的，本基金应当按照 法律律例或监管部门的规定实践；如法律律例或监管部门修改或休养上述投资限制、投资禁 止性规定，且该等休养或修改属于非强制性的，基金料理东说念主有权在履行稳妥步调后按照法律 律例或监管部门休养或修改后的规定实践，并应向投资者履行信息表现义务，但无需基金份 额执有东说念主大会审议决定。     （七）基金料理东说念主代表基金诈欺相关权利的处理原则及方法 利益； 欠妥利益。     （八）基金的投资组合说明     本说明期自 2024 年 1 月 1 日起至 2024 年 3 月 31 日止（财务数据未经审计）                                                     。 序号               技俩                 金额（元）          占基金总资产的比例（%）       其中：股票                         5，732，588.56             9.08       其中：债券                        56，412，816.74            89.38          资产支执证券                                -                -       其中：买断式回购的买入返售金融资产                        -                - 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                                          更新的招募说明书 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与共计可能有尾差。 代码           行业类别                      公允价值（元）          占基金资产净值比例（%）  A    农、林、牧、渔业                                     -                 -  B    采矿业                               1，111，626.00              2.07  C    制造业                               2，177，177.56              4.05  D    电力、热力、燃气及水坐褥和供应业                    370，229.00              0.69  E    建筑业                                 537，156.00              1.00  F    批发和零卖业                              295，049.00              0.55  G    交通输送、仓储和邮政业                                  -                 -  H    住宿和餐饮业                                       -                 -  I    信息传输、软件和信息时期服务业                              -                 -  J    金融业                                 961，643.00              1.79  K    房地产业                                         -                 -  L    租出和商务服务业                            279，708.00              0.52  M    科学研究和时期服务业                                   -                 -  N    水利、环境和环球设施料理业                                -                 -  O    住户服务、修理和其他服务业                                -                 -  P    培植                                           -                 -  Q    卫生和社会处事                                      -                 -  R    文化、体育和文娱业                                    -                 -  S    轮廓                                           -                 -       共计                                5，732，588.56             10.66 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与共计可能有尾差。      无。 序号    股票代码      股票称呼   数目（股）       公允价值（元）              占基金资产净值比例（%） 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                                              更新的招募说明书 序号          债券品种                 公允价值（元）                  占基金资产净值比例（%）         其中：政策性金融债                  10，449，512.33                     19.43 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与共计可能有尾差。 序号     债券代码       债券称呼      数目（张）        公允价值（元）           占基金资产净值比例（%） 细       本基金本说明期末未执有资产支执证券。       本基金本说明期末未执有贵金属。       本基金本说明期末未执有权证。       本基金本说明期末未执有股指期货投资，也无期间损益。       本说明期内，本基金未运用股指期货进行投资。       本说明期内，本基金未运用国债期货进行投资。       本基金本说明期末未执有国债期货投资，也无期间损益。 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                                  更新的招募说明书   本说明期内，本基金未运用国债期货进行投资。 说明编制日前一年内受到公开数落、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，上海银行股份有限公司在说明编制日前一年内 曾受到地方外管局、国度金融监管局派出机构的处罚；国泰君安证券股份有限公司在说明编 制日前一年内曾受到地方证监局、深圳证券交易所、中国证监会的处罚；交通银行股份有限 公司在说明编制日前一年内曾受到地方证监局的处罚。      上述情形对上市公司的财务和谋略景况无要紧影响，投资决策进程相宜基金料理东说念主的 轨制要求。   本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。   序号                        称呼                    金额（元） 序号     债券代码        债券称呼      公允价值（元）          占基金资产净值比例（%） 注：上表包含期末执有的处于转股期的可调遣债券和可交换债券明细。   无。   无。 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                                            更新的招募说明书                                十、基金的事迹    基金料理东说念主承诺以恪称职守、敦厚信用、勤奋尽责的原则料理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来表现。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同奏效日 为 2016 年 12 月 29 日，基金合同奏效以来（截止 2024 年 3 月 31 日）的投资事迹及同期基 准的比拟如下表所示：         阶段              净值增长      净值增长      事迹比拟      事迹比拟基      ①-③       ②-④                          率①       率圭臬差      基准增长      准增长率标                                    ②         率③        准差④ 自基金合同奏效日起至               23.40%     0.33%    29.97%      0.34%    -6.57%   -0.01% 今    （2016 年 12 月 29 日至 2024 年 3 月 31 日） 注：1、本基金基金合同于 2016 年 12 月 29 日奏效。 合基金合同对于投资范围及投资限制的规定。 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书                    十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行进款本息、基金应收款项极度他资产 的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据相关法律律例、圭表性文献为本基金开立资金账户、证券账户及投资所 需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基金 份额登记机构自有的财产账户以极度他基金财产账户相寂寥。   （四）基金财产的营救和责罚   本基金财产寂寥于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律处事，其债权东说念主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例 和《基金合同》的规定责罚外，基金财产不得被责罚。   基金料理东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章消逝或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金料理东说念主料理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金料理东说念主料理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。                    十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国度法律律例规定需要对 外表现基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、权证、股指期货、债券、国债期货和银行进款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。   （三）估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等）                         ，以其估值日在证券交易所挂牌的市 价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行 机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛 投资品种的现行市价及要紧变化身分，休养最近交易市价，确定公允价值；   （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价 进行估值；如最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的重 大事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化身分，休养最近交易市价，确定公允 价值；   （3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估 值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化，按最近交易日债券收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考类 似投资品种的现行市价及要紧变化身分，休养最近交易市价，确定公允价值；   （4）交易所上市不存在活跃市集的非固定收益类有价证券，领受估值时期确定公允价 值。交易所上市的资产支执证券，领受估值时期确定公允价值，在估值时期难以可靠计量公 允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的归拢股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开刊行未上市的股票、债券和权证，领受估值时期确定公允价值，在估值 时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）初次公开刊行有明确锁依期的股票，归拢股票在交易所上市后，按交易所上市的 归拢股票的估值方法估值；非公开刊行有明确锁依期的股票，按监管机构或行业协会研究规 定确定公允价值。 构提供的价钱数据估值。 且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近交易日结算价估值。当日结算价及结 算司法以《中国金融期货交易所结算详情》为准。 且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近交易日结算价估值。 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。 订价机制，以确保基金估值的公说念性，具体处理原则与操作圭表遵影相关法律律例以及监管 部门、自律司法的规定。 规定估值。   如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、步调及相关法 律律例的规定或者未能充分爱戴基金份额执有东说念主利益时，应立即申报对方，共同查明原因， 两边协商处理。   根据研究法律律例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金料理东说念主承担。本基 金的基金司帐处事方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金研究的司帐问题，如经相关各方 在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的宗旨的，基金料理东说念主向基金托管东说念主出具加盖公 章的书面说光芒，按照基金料理东说念主对基金资产净值的计较结果对外赐与公布。   （四）估值步调 量计较，精准到 0.001 元，少许点后第 4 位四舍五入。国度另有规定的，从其规定。   基金料理东说念主每个通达日计较基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 的规定暂停估值时除外。基金料理东说念主每个通达日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理东说念主对外公布。   （五）估值症结的处理   基金料理东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、稳妥、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少许点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值症结时，视为基金份额净值 症结。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的过失酿成估值症结，导致其他当事东说念主遭遇损失的，过失的处事东说念主应当对由于该 估值症结遭遇损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值症结处理原则”给予补偿， 承担补偿处事。   上述估值症结的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值症结已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值症结处事方应实时合作各方， 实时进行更正，因更正估值症结发生的用度由估值症结处事方承担；由于估值症结处事方未 实时更正已产生的估值症结，给当事东说念主酿成损失的，由估值症结处事方对平直损失承担补偿 处事；若估值症结处事方也曾积极合作，况兼有协助义务确当事东说念主有豪侈的时刻进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿处事。估值症结处事方应酬更正的情况向研究当事东说念主进行确 认，确保估值症结已得到更正。   （2）估值症结的处事方对研究当事东说念主的平直损失负责，分歧辗转损失负责，况兼仅对 估值症结的研究平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值症结而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值症结 处事方仍应酬估值症结负责。如果由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值症结处事方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得到 欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得到的补偿 额加上也曾得到的欠妥得利返还的总和特出其践诺损失的差额部分支付给估值症结处事方。   （4）估值症结休养领受尽量归附至假定未发生估值症结的正确情形的神志。   估值症结被发现后，研究确当事东说念主应当实时进行处理，处理的步调如下：   （1）查明估值症结发生的原因，列明统共确当事东说念主，并根据估值症结发生的原因确定 估值症结的处事方；   （2）根据估值症结处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值症结酿成的损失进行评估；   （3）根据估值症结处理原则或当事东说念主协商的方法由估值症结的处事方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值症结处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值症结的更正向研究当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值计较出现症结时，基金料理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采纳合理的措施凝视损失进一步扩大。   （2）症结偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金料理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；症结偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金料理东说念主应当公告、通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案。 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规定的，从其规定处理。   （六）暂停估值的情形 值时期仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商一致的，基金料理东说念主应当 暂停基金估值；   （七）基金净值的阐明   用于基金信息表现的基金资产净值和基金份额净值由基金料理东说念主负责计较，基金托管东说念主 负责进行复核。基金料理东说念主应于每个通达日交易收尾后计较当日的基金资产净值和基金份额 净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核阐明后发送给基金料理东说念主，由基 金料理东说念主对基金净值赐与公布。   （八）稀奇情形的处理 金资产估值症结处理。 理东说念主和基金托管东说念主诚然也曾采纳必要、稳妥、合理的措施进行查验，但未能发现症结的，由 此酿成的基金资产估值症结，基金料理东说念主和基金托管东说念主撤职补偿处事。但基金料理东说念主、基金 托管东说念主应当积极采纳必要的措施扬弃或放松由此酿成的影响。                十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付神志   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。料理费的计较方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金料理东说念主向基金托管东说念主 发送基金料理费划款指示，基金托管东说念主复核无误后，次月首日起 3 个处事日内从基金财产中 一次性支付给基金料理东说念主。   若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金料理东说念主向基金托管东说念主 发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核无误后，次月首日起 3 个处事日内从基金财产中 一次性支付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延 至最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类中第 3－9 项用度”，根据研究律例及相应公约规定，按 用度践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例实践。   （五）基金料理费和基金托管费的休养   在法律律例允许的条件下，基金料理东说念主和基金托管东说念主可协商酌情裁汰基金料理费和基金 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 托管费，此项休养不需要基金份额执有东说念主大会决议通过。基金料理东说念主必须最迟于新的费率实 施前依照《信息表现方针》的研究规定在指定绪论上刊登公告。                 十四、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后的 余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指截止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已终了收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 金份额每次收益分派比例不得低于收益分派基准日每份基金份额该次可供分派利润的 30%， 若《基金合同》奏效起火 3 个月可不进行收益分派； 现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收益分派神志是现 金分成； 值减去每单元基金份额收益分派金额后不行低于面值；   （四）收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时刻、分派数额及比例、分派神志等内容。   （五）收益分派决议的确定、公告与实施   本基金收益分派决议由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息表现方针》 的研究规定在指定绪论公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润计较截止日）的时刻不得特出   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额执 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                       更新的招募说明书 有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务司法》实践。                 十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度表现； 按照研究规定编制基金司帐报表； 式阐明。   （二）基金的年度审计 格的司帐师事务所极度注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息表现方针》的研究规定在指定绪论公告。                    十六、基金的信息表现   （一）本基金的信息表现应相宜《基金法》                     、《运作方针》、                            《信息表现方针》                                   、《基金合同》 极度他研究规定。相关法律律例对于信息表现的规定发生变化时，本基金从其最新规定。   （二）信息表现义务东说念主   本基金信息表现义务东说念主包括基金料理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额执有东说念主大会的基金 份额执有东说念主等法律、行政律例和中国证监会规定的当然东说念主、法东说念主和坐法东说念主组织。   本基金信息表现义务东说念主以保护基金份额执有东说念主利益为根蒂起点，按照法律律例和中国 证监会的规定表现基金信息，并保证所表现信息的实在性、准确性、完满性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息表现义务东说念主应当在中国证监会规定时刻内，将应予表现的基金信息通过中国 证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 站”）等绪论表现，并保证基金投资者或者按照《基金合同》约定的时刻和神志查阅或者复 制公开表现的信息贵寓。   （三）本基金信息表现义务东说念主承诺公开表现的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开表现的信息应领受汉文文本。同期领受外文文本的，基金信息表现义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开表现的信息领受阿拉伯数字；除极端说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开表现的基金信息   公开表现的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵寓概要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额执 有东说念主大会召开的司法及具体步调，说明基金居品的脾气等触及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地表现影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息表现及基金份额执有东说念主 服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金料理东说念主应 当在三个处事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金隔绝运作的，基金料理东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东说念主和基金料理东说念主在基金财产营救及基金运作监督等 行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵寓概如果基金招募说明书的提要文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。     《基金合同》奏效后，基金居品贵寓概要的信息发生要紧变更的，基金料理东说念主应 当在三个处事日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金隔绝运 作的，基金料理东说念主不再更新基金居品贵寓概要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金料理东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 说明书、    《基金合同》提要登载在指定绪论上；基金料理东说念主、基金托管东说念主应当将《基金合同》、 基金托管公约登载在网站上。   基金料理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表现招募说明 书确当日登载于指定绪论上。   基金料理东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定绪论上登载《基金合同》奏效 公告。   《基金合同》奏效后，在伊始办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东说念主应当至少每周 公告一次基金资产净值和基金份额净值。   在伊始办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东说念主应当在不晚于每个通达日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表现通达日的基金份额净值和基金份额累计净 值。   基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站表现半年度和年度 临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表现文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计较神志及研究申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。   基金料理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度说明，将年度说明登载 在指定网站上，并将年度说明教导性公告登载在指定报刊上。基金年度说明的财务司帐说明 应当经过具有证券、期货相关业务经验的司帐师事务所审计。   基金料理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期说明，将中期说明登 载在指定网站上，并将中期说明教导性公告登载在指定报刊上。   基金料理东说念主应当在季度收尾之日起 15 个处事日内，编制完成基金季度说明，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度说明教导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度说明、中期说明或者 年度说明。   本基金执续运作过程中，应当在基金年度说明和中期说明中表现基金组结伙产情况极度 流动性风险分析等。 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书   基金运作期间，如说明期内出现单一投资者执有基金份额达到或特出基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金料理东说念主至少应当在基金依期说明“影响投资者决策的 其他枢纽信息”项下表现该投资者的类别、说明期末执有份额及占比、说明期内执有份额变 化情况及居品的特有风险，中国证监会认定的稀奇情形除外。   本基金发生要紧事件，研究信息表现义务东说念主应当在 2 日内编制临时说明书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件：   （1）基金份额执有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》隔绝、基金计帐；   （3）调遣基金运作神志、基金合并；   （4）更换基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金料理东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金料理东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金料理东说念主变更执有百分之五以上股权的鼓吹、基金料理东说念主的践诺收敛东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金料理东说念主的高档料理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主有意基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金料理东说念主的董事在最近 12 个月内变更特出百分之五十，基金料理东说念主、基金托 管东说念主有意基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动特出百分之三十；   （11）触及基金财产、基金料理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金料理东说念主或其高档料理东说念主员、基金司理因基金料理业务相关行径受到要紧行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其有意基金托管部门负责东说念主因基金托管业务相关行径受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主极度控股鼓吹、践诺收敛 东说念主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）基金料理费、基金托管费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计谨防志和费率发 生变更； 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书   （16）基金份额净值计价症结达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金伊始办理申购、赎回；   （18）本基金发生普遍赎回并缓期办理；   （19）本基金贯串发生普遍赎回并暂停接受赎回肯求或减慢支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或再行接受申购、赎回肯求；   （21）本基金推出新业务或服务；   （22）发生触及基金申购、赎回事项休养或潜在影响投资者赎回等要紧事项时；   （23）当基金料理东说念主领受舞动订价机制进行估值；   （24）基金信息表现义务东说念主觉得可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何环球绪论中出现的或者在市集崇高传的音尘可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额执有东说念主权益的，相关 信息表现义务东说念主细察后应当立即对该音尘进行公开线路，并将研究情况立即说明中国证监会。   基金份额执有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金料理东说念主应在季度说明、中期说明、年度说明等依期说明和招募说明书（更新）等文 件中表现股指期货交易情况，包括投资政策、执仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭 示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投资政策和投资方向等。   基金料理东说念主应在季度说明、中期说明、年度说明等依期说明和招募说明书（更新）等文 件中表现国债期货交易情况，包括投资政策、执仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭 示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投资政策和投资方向等。   基金料理东说念主应在基金年报及中期说明中表现其执有的资产支执证券总额、资产支执证券 市值占基金净资产的比例和说明期内统共的资产支执证券明细。基金料理东说念主应在基金季度报 告中表现其执有的资产支执证券总额、资产支执证券市值占基金净资产的比例和说明期末按 市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支执证券明细。   （六）信息表现事务料理   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表现料理轨制，指定有意部门及高档料理东说念主 员负责料理信息表现事务。   基金信息表现义务东说念主公开表现基金信息，应当相宜中国证监会相关基金信息表现内容与 口头准则等法律律例规定。 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                     更新的招募说明书   基金托管东说念主应当按影相关法律律例、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金 料理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期说明、更新 的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金计帐说明等公开表现的相关基金信息进行复核、审 查，并向基金料理东说念主进行书面或电子阐明。   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采纳一家报刊表现本基金信息。基金料理东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表现网站报送拟表现的基金信息，并保证相关报送信 息的实在、准确、完满、实时。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定绪论上表现信息外，还不错根据需要在其他环球 绪论表现信息，然而其他环球绪论不得早于指定绪论表现信息，况兼在不同绪论上表现归拢 信息的内容应当一致。   为基金信息表现义务东说念主公开表现的基金信息出具审计说明、法律宗旨书的专科机构，应 当制作处事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》隔绝后 10 年。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求表现信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金平素投资操作的前提 下，自主晋升信息表现服务的质料。具体要求应当相宜中国证监会及自律司法的相关规定。 前述自主表现如产生信息表现用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息表现文献的存放与查阅   照章必须表现的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按影相关法律律例规定将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延长信息表现的情形当出现下述情况时，基金料理东说念主和基金托管东说念主可暂停 或延长表现基金相关信息： 任何情况；   （九）本基金信息表现事项以法律律例规定及《基金合同》约定的内容为准。                    十七、风险揭示   本基金投资过程中濒临的主要风险有：投资组合的风险、料理风险、合规性风险、操作 风险、本基金特有的风险极度他风险。与投资组合料理平直相关的市集风险、信用风险及流 动性风险等不错使用数目化方针加以度量及收敛，而操作风险不错建立有用的内控体系加以 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书 料理。   （1）市集风险   证券市集价钱因受多样身分的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜在的风险，本 基金的市集风险着手于基金股票资产与债券资产市集价钱的波动。影响股票与债券市集价钱 波动的风险包括但不限于以下多种风险身分：   （a）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券市集价钱波动，影 响基金收益而产生风险。   （b）经济周期风险   经济运行具有周期性的特色，证券市集的收益水平受到宏不雅经济运行景况的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产 生风险。   （c）利率风险   金融市集利率的波动会导致股票市集及债券市集的价钱和收益率的变动，同期平直影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。   （d）通货蔓延风险   基金执有东说念主的收益将主要通过现款体式来分派，如果发生通货蔓延，现款的购买力会下 降，从而影响基金的践诺收益。   （e）汇率风险   汇率的变化可能对国民经济不同部门酿成不同的影响，从而导致本基金所投资的上市公 司事迹极度股票价钱变化。   （f）上市公司谋略风险   上市公司的谋略受多种身分影响。如果基金所投资的上市公司谋略不善，其股票价钱可 能下落，或者或者用于分派的利润减少，使基金投资收益下降。诚然本基金可通过分布化投 资减少这种非系统性风险，但并不行统统扬弃该种风险。   （g）债券收益率弧线变动的风险   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行迁移研究的风险，单一的久期方针并 不行充分反应这一风险的存在。   （h）再投资风险   市集利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 价钱风险互为消长。   （2）信用风险   债券刊行东说念主出现失约、拒却支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质料裁汰导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券交易敌手因失约而产生的证券交割风险。   （3）流动性风险   因市集交易量不及，导致证券不行赶紧、低成腹地改换为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，甚至本基金莫得豪侈的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   在基金料理运作过程中，基金料理东说念主的研究水平、投云尔理水平平直影响基金收益水平， 如果基金料理东说念主对经济时势和证券市集判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现造作， 王人会影响基金的收益水平。   本基金为搀杂型基金，基金在运作过程中将对股票资产与债券资产营救一定恒久方向配 置比例，这种投资策略尽管从恒久看将会使本基金保执相对稳固的风险收益脾气，但也可能 会导致本基金投资绩效与其它奉行更为积极的投资策略的搀杂型基金事迹具有不可同日而论性。   是指本基金的投资运作不相宜相关法律、律例的规定和基金合同的要求而带来的风险。   基金运作过程中，因里面收敛存在劣势或者东说念主为身分酿成操作造作或违背操作规程等引 致的风险，举例，越权违法交易、司帐部门欺骗、交易症结、IT 系统故障等风险。   （1）本基金是搀杂型基金，股票资产占基金资产的比例为 0%–30%，每个交易日日终 在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保执不低于基金资产净值 的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和 应收申购款等。本基金料理东说念主将表现专科研究上风，加强对市集、上市公司基本面和固定收 益类居品的深刻研究，执续优化组合确立，以收敛特定风险。   （2）本基金可参与股票申购，由于股票刊行政策、刊行机制等影响新股刊行的身分变 动，将影响本基金的资产确立，从而影响本基金的风险收益水平。另外，刊行股票的配售比 例、中签率的不确定性，或其他发售神志的不确定性，也可能使本基金濒临更多的不确定因 素。   （3）本基金可投资股指期货，股指期货领受保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠 杆性，当出现不利行情时，股价指数渺小的变动就可能会使投资东说念主权益遭遇较大损失。股指 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书 期货领受逐日无欠债结算轨制，如果莫得在规定的时刻内补足保证金，按规定将被强制平仓， 可能给投资带来要紧损失。   （4）本基金可投资国债期货，国债期货领受保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠 杆性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭遇较大损失。国债 期货领受逐日无欠债结算轨制，如果莫得在规定的时刻内补足保证金，按规定将被强制平仓， 可能给投资带来要紧损失。   （5）基金资产可投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资标的、市集轨制以及 交易司法等各异带来的特有风险，包括但不限于科创板个股上市前五日无涨跌停限制，市集 风险随之上升；科创板举座投资门槛较高，二级市集上个东说念主投资者参与度相对较低，机构执 有个股多量畅统共这个词导致个股流动性性对较低，基金资产存在无法实时变现等流动性风险；科 创板试点注册制，对谋略景况欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市轨制，个股存在退 市风险等。其他风险包括但不限于迫临度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资 策略需要或市集环境的变化，采纳将部分基金资产投资于科创板股票或采纳不将基金资产投 资于科创板股票，基金资产并非势必投资于科创板股票。   斗争、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危急、代理商失约、托管行失约等超出基金料理东说念主自身平直收敛才智 之外的风险，可能导致基金或者基金份额执有东说念主利益受损。   （1）基金申购、赎回安排   本基金将加强对通达式基金申购要领的料理，合理收敛基金份额执有东说念主迫临度，审慎确 认大额申购肯求，在当接受申购肯求对存量基金份额执有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时， 基金料理东说念主将采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、 暂停基金申购等措施对基金范围赐与收敛，切实保护存量基金份额执有东说念主的正当权益。具体 内容详见本招募说明书第八章。   （2）流动性风险评估   本基金可投资于国内照章刊行上市的股票、债券、债券回购、银行进款和其他短期投资 品种等。一般情况下，这些资产市集流动性较好，不错支执本基金的投资和应酬日常申赎的 需要，但不铲除在特定阶段、特定市集环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。因此， 本基金投资于上述资产时，可能存在以卑劣动性风险：一是基金料理东说念主建仓或进行组合休养 时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱买进或卖出；二是为应付投 资者的赎回，基金被迫以不稳妥的价钱卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 受到不利影响。根据《公开召募通达式证券投资基金流动性风险料理规定》的相关要求，本 基金会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险料理措施，有用收敛本基金 流动性风险，保护基金投资者的正当权益。   （3）普遍赎回情形下的流动性风险料理措施   在本基金出现普遍赎回情形下，基金料理东说念主不错根据基金那时的资产组合景况或普遍赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额执有东说念主在单个 通达日肯求赎回基金份额特出基金总份额一定比例以上的，基金料理东说念主有权对其采纳缓期办 理赎回肯求的措施。具体内容详见本招募说明书第八章。   （4）实施备用的流动性风险料理器用的情形、步调及对投资者的潜在影响   本基金可能实施备用的流动性风险料理器用，以更好地应酬流动性风险。基金料理东说念主经 与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公说念对待的前提下，可依照法律律例及基金合同的约 定，轮廓运用种种流动性风险料理器用，对赎回肯求等进行限制休养，手脚特定情形下基金 料理东说念主流动性风险料理的赞成措施，包括但不限于：1）缓期办理普遍赎回肯求；2）暂停接 受赎回肯求；3）减慢支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金对执续执有期少于 7 日的 投资者收取不低于 1.5%的赎回费；5）暂停基金估值，当前一估值日基金资产净值 50%以上 的资产出现无可参考的活跃市集价钱且领受估值时期仍导致公允价值存在要紧不确定性时， 经与基金托管东说念主协商一致，本基金应当暂停基金估值。   当基金料理东说念主实施流动性风险料理器用时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不行申购本居品、赎回肯求不行阐明或者赎回款项延长到账、如执有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费酿成收益损失等。教导投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。          十八、基金合同的变更、隔绝与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额执有东说念主大会决议通过 的事项，由基金料理东说念主和基金托管东说念主甘心后变更并公告，并报中国证监会备案。 过之日起奏效，决议奏效后依照《信息表现方针》的研究规定在指定绪论公告。   （二）     《基金合同》的隔绝事由   有下列情形之一的，           《基金合同》应当隔绝： 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                       更新的招募说明书 邻接的； 万元情形的，则平直隔绝基金合同并参加基金财产的计帐步调，无须召开基金份额执有东说念主大 会审议；   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金料理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货相关业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的处当事人说念主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管公约规定的义务，爱戴基金份额执有东说念主的正当权益。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐说明；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐说明进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐说明出具法 律宗旨书；   （6）将计帐说明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统共合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                       更新的招募说明书   计帐过程中的研究要紧事项须实时公告；基金财产计帐说明经具有证券、期货相关业务 经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐说明报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐说明登载在指定网站上，并将计帐说明教导性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及研究文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                十九、基金合同的内容提要   基金合同的内容提要见附件一。               二十、基金托管公约的内容提要   基金托管公约的内容提要见附件二。              二十一、对基金份额执有东说念主的服务   基金料理东说念主承诺为本基金的份额执有东说念主提供一系列的服务，并根据基金份额执有东说念主的需 要和市集的变化，加多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额执有东说念主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）参加“网上交易” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额执有东说念主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 采纳自助服务后，根据语音教导按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额执有东说念主预留的电子邮箱向其提 供份额及交易对账的一种电子化的账单体式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、期间交易明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应期间内有交 易或临了一个交易日仍执有份额的投资东说念主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时刻为每 月、季、年度收尾后 15 个处事日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额执有东说念主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单体式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且临了一个交易日仍执有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时刻为每季度收尾后 15 个处事日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额执有东说念主提供份额及交易对账 的一种书面化的账单体式。纸质对账单包括季度对账单和年度对账单，公司在每年第 1 季度、 第 2 季度、第 3 季度收尾后向定制季度对账单且在季度内有交易的投资东说念主寄送季度对账单， 在每年第 4 季度收尾后向定制季度纸质对账单且在年度内有交易或临了一个交易日仍执有 份额的投资东说念主寄送年度对账单，同期公司向定制年度对账单且在年度内有交易或临了一个交 易日仍执有份额的投资东说念主寄送年度对账单，寄出时刻为每季度或年度收尾后的 15 个处事日 内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他体式主动向通过工银瑞信直销系统执有 本公司基金份额的投资东说念主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额执有东说念主场应酬易的对账单，不提供基金份额执有东说念主 的场内交易（本基金是否支执场内交易，请以基金合同和招募说明书相关要求为准）对账单 服务，基金份额执有东说念主可到销售机构交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上 服务等渠说念查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，酿成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交易对账单记录信息属于个东说念主隐痛，如基金份 额执有东说念主采纳邮寄神志，请务必预留正确的通信地址及研究神志，并实时进行更新。因基金 份额执有东说念主个东说念主原因导致无法送达或送达症结，公司不承担任何处事。                               （3）本基金料理东说念主提 供的贵寓邮寄服务原则上领受邮政平信邮寄神志，由公司寄予具有邮政业务服务天禀的第三 方进行处理，公司采纳必要安全防护措施，但并分歧邮寄贵寓的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额执有东说念主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话肯求定制信息服务，基金管 理东说念主通过短信、电子邮件等神志发送基金份额执有东说念主定制的信息。可定制的内容包括：居品 信息、基金净值、市集资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的践诺需要，应时调 整定制信息的内容、条件和神志。   除了发送基金份额执有东说念主定制的种种信息外，基金公司也会依期或不依期向预留有用手 机号码及电子邮箱地址的基金份额执有东说念主发送基金分成、投资者培植信息、节日请安、居品 推行极度他与居品、服务相关的申报等信息。如基金份额执有东说念主不但愿接纳到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消相关服务。 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                           更新的招募说明书   （三）对于资讯服务   公司为基金份额执有东说念主提供本基金居品信息、基金投资说明、宏不雅时势分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件得到相关资讯，基金份额执有东说念主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额执有东说念主细察并甘心基金料理东说念主可根据基金份额执有东说念主预留的个东说念主信息不依期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种神志或渠说念为基金份额执有东说念主提供 与基金份额执有东说念主相关的账户服务申报、交易阐明申报、枢纽公告申报、行动音尘、营销信 息、基金份额执有东说念主祥和等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和隐痛政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东说念主工服 务神志退订。   （四）对于蚁合神志   公司提供多种蚁合神志，供基金份额执有东说念主与公司实时调换，主要包括：   （1）东说念主工电话服务：我公司为基金份额执有东说念主提供每天 24 小时东说念主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金居品商量、业务司法解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微 信自助交易）商量等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额执有东说念主可通过热线 电话自助查询基金交易、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额执有东说念主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将研究疑问、建议及研究神志申报公司，基金料理东说念主在接纳基金份额 执有东说念主服务需求后将在一个处事日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微敬佩务平台缔造了“在线客服”栏目，基金份额执有东说念主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线神志进行相关业务商量。   （1）东说念主工服务：在线东说念主工服务时刻为每天 24 小时，内容包括：基金居品商量、业务规 则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微信自助交易）商量等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助商量服务，基金份额执有东说念主可通过在线客服 机器东说念主对基金居品、业务司法等方面内容进行自助商量。   基金份额执有东说念主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将研究疑问、建议及研究神志申报公司，基金料理东说念主在接纳基金份额执有东说念主服务需求 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                                               更新的招募说明书 后将在一个处事日内给予回复。     （五）对于电子化交易     基金份额执有东说念主不错通过本公司电子自助交易系统（7*24 小时服务）办理基金交易业 务，包括：基金认购、申购、依期定额申购、赎回、调遣、撤单、分成神志变更及查询等业 务。电子化交易神志有：     网上交易：基金份额执有东说念主不错使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金 交         易          业          务            。        网          址    ： https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。     手机 APP：操作简便、应用生动，基金份额执有东说念主可随处随时通过手机 APP 办理业务。 下载神志：基金份额执有东说念主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 市集、腾讯应用宝、小米应用市集等应用市集搜索下载。     微信交易：基金份额执有东说念主可通过关注“工银微钞票或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交易业务。     研究基金料理东说念主直销电子自助交易具体司法请参考公司官方网站相关公告和业务司法。     （六）对于网站服务     公司官方网站为基金份额执有东说念主提供账户信息、交易信息、居品信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/调遣/依期定额查询搭理器用、钞票俱乐部积分兑换、客户 行动参与和交流等服务。     （七）对于微敬佩务     公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供搭理资讯、基金信息查询及投资者 培植等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微钞票” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微钞票”服务号查询基金份额等信息。     （八）基金份额执有东说念主宗旨、建议或投诉受理     基金份额执有东说念主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠说念或神志对基金料理东说念主和销售机构建议宗旨、建议或投诉。     （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法解析的内容，请研究本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构也曾全面解析了本招募说明书。                           二十二、其他应表现事项 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                      更新的招募说明书              二十三、招募说明书的存放及查阅神志   本基金招募说明书存放在基金料理东说念主的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献的复制件或复印件。   基金料理东说念主保证文本的内容与公告的内容统统一致。                    二十四、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金召募肯求的注册文献   （二）     《工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金托管公约》   （四）法律宗旨书   （五）基金料理东说念主业务经验批件、营业执照   （六）基金托管东说念主业务经验批件、营业执照   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金料理东说念主持公场所、营业场所，第（六）项 文献存放于基金托管东说念主的办公场所。基金投资者在营业时刻可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时刻内取得上述文献的复制件或复印件。                                  工银瑞信基金料理有限公司                                    二〇二四年十一月五日 附件一   基金合同内容提要   （一）基金份额执有东说念主、基金料理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （1）根据《基金法》            、《运作方针》极度他研究规定，基金份额执有东说念主的权利包括但不 限于： 表决权； 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 仲裁；   （2）根据《基金法》            、《运作方针》极度他研究规定，基金份额执有东说念主的义务包括但不 限于：                 、招募说明书等信息表现文献； 出投资决策，自行承担投资风险；   （1）根据《基金法》            、《运作方针》极度他研究规定，基金料理东说念主的权利包括但不限于： 产； 金合同》及国度研究法律规定，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采纳必要措施保护基 金投资者的利益； 合同》规定的用度； 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 财产投资于证券所产生的权利； 行径； 的外部机构； 非交易过户、转托管和收益分派等的业务司法；   （2）根据《基金法》            、《运作方针》极度他研究规定，基金料理东说念主的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金料理东说念主的财产相互寂寥，对所料理的不同基金分别料理，分别记账，进行证 券投资；            、《基金合同》极度他研究规定外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的规定，按研究规定计较并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；               《基金合同》极度他研究规定，履行信息表现及说明义务；                                     《基金合同》 极度他研究规定另有规定外，在基金信息公开表现前应予守密，不向他东说念主泄露； 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 益；            、《基金合同》极度他研究规定召集基金份额执有东说念主大会或配合基金 托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会； 以上； 够按照《基金合同》规定的时刻和神志，随时查阅到与基金研究的公开贵寓，并在支付合理 成本的条件下得到研究贵寓的复印件； 管东说念主； 承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而撤职； 《基金合同》酿成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额执有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担处事； 理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后   （1）根据《基金法》            、《运作方针》极度他研究规定，基金托管东说念主的权利包括但不限于： 家法律律例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成要紧损失的情形，应陈诉中国证监会， 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 并采纳必要措施保护基金投资者的利益； 易资金计帐；   （2）根据《基金法》            、《运作方针》极度他研究规定，基金托管东说念主的义务包括但不限于： 金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托办事宜； 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互寂寥；对所 托管的不同的基金分别缔造账户，寂寥核算，分账料理，保证不同基金之间在账户缔造、资 金划拨、账册记录等方面相互寂寥； 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产； 及《托管公约》的约定，根据基金料理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；                    《基金合同》极度他研究规定另有规定外，在基 金信息公开表现前赐与守密，不得向他东说念主泄露，因审计、法律等外部专科看护人提供的情况除 外； 在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管公约》的规定进行；如果基金料理 东说念主有未实践《基金合同》及《托管公约》规定的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采纳了适 当的措施； 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书             《基金合同》极度他研究规定，召集基金份额执有东说念主大会或配合基 金料理东说念主、基金份额执有东说念主照章召开基金份额执有东说念主大会； 料理东说念主； 偿处事不因其退任而撤职； 东说念主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额执有东说念主利益向基金料理东说念主追偿；   （二）基金份额执有东说念主大会召集、议事及表决的步谐和司法   基金份额执有东说念主大会由基金份额执有东说念主组成，基金份额执有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额执有东说念主出席会议并表决。基金份额执有东说念主执有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额执有东说念主大会不开发日常机构。   （1）除法律律例、中国证监会和基金合同另有规定的除外，当出现或需要决定下列事 由之一的，应当召开基金份额执有东说念主大会： 基金料理东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额执有东说念主 大会； 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 事项。   （2）在不招架法律律例和基金合同的约定，以及对基金份额执有东说念主利益无本体性不利 影响的情况下，以下情况可由基金料理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额执有 东说念主大会： 响的情况下休养本基金的申购费率、赎回费率或变更收费神志； 金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化； 机构在法律律例规定的范围内且对基金份额执有东说念主利益无本体性不利影响的情况下休养有 关基金认购、申购、赎回、调遣、非交易过户、转托管等业务的司法； 的情况下推出新业务或服务；   （1）除法律律例规定或《基金合同》另有约定外，基金份额执有东说念主大会由基金料理东说念主 召集。   （2）基金料理东说念主未按规定召集或不行召集时，由基金托管东说念主召集。   （3）基金托管东说念主觉得有必要召开基金份额执有东说念主大会的，应当向基金料理东说念主建议书面 提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面申报基金托管 东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东说念主决定不 召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之 日起六旬日内召开并申报基金料理东说念主，基金料理东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东说念主就归拢事项书面要求召开基金 份额执有东说念主大会，应当向基金料理东说念主建议书面提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面申报提 出提议的基金份额执有东说念主代表和基金料理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东说念主就归拢事项要求召开基金份额 执有东说念主大会，而基金料理东说念主、基金托管东说念主王人不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额执有东说念主大会的，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得遏抑、干 扰。   （6）基金份额执有东说念主会议的召集东说念主负责采纳确定开会时刻、地点、神志和权益登记日。   （1）召开基金份额执有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在指定绪论公告。基金 份额执有东说念主大融会知应至少载明以下内容：                                         、 送达时刻和地点；   （2）采纳通信开会神志并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议申报中说明本 次基金份额执有东说念主大会所采纳的具体通信神志、寄予的公证机关极度研究神志和研究东说念主、书 面表决宗旨寄交的截止时刻和收取神志。   （3）如召集东说念主为基金料理东说念主，还应另行书面申报基金托管东说念主到指定地点对表决宗旨的 计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面申报基金料理东说念主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额执有东说念主，则应另行书面申报基金料理东说念主和基金托管 东说念主到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决宗旨 的计票进行监督的，不影响表决宗旨的计票效力。   基金份额执有东说念主大会可通过现场开会神志、通信开会神志或法律律例或监管机构允许以 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 及基金合同约定的其他神志召开，会议的召开神志由会议召集东说念主确定。   （1）现场开会。由基金份额执有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权寄予评释托付代表出席， 现场开会时基金料理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额执有东说念主大会，基金料理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期相宜以下条件时，不错进行 基金份额执有东说念主大会议程： 的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予评释相宜法律律例、《基金合同》和会议申报的规定， 况兼执有基金份额的凭证与基金料理东说念主执有的登记贵寓相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记 日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额执有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集 基金份额执有东说念主大会。再行召集的基金份额执有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                 。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额执有东说念主将其对表决事项的投票以书面体式或大 会公告载明的其他神志在表决截止日当年送达至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面神志 或大会公告载明的其他神志进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的神志视为有用： 示性公告； 东说念主）到指定地点对书面表决宗旨的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管 东说念主为召集东说念主，则为基金料理东说念主）和公证机关的监督下按照会议申报规定的神志收取基金份额 执有东说念主的书面表决宗旨；基金托管东说念主或基金料理东说念主经申报不参加收取书面表决宗旨的，不影 响表决效力； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主平直出具书面 宗旨或授权他东说念主代表出具书面宗旨基金份额执有东说念主所执有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额执有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的执有东说念主平直出具书面宗旨或授权他东说念主 代表出具书面宗旨； 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 的代理东说念主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具书面宗旨的代理东说念主出具的寄予东说念主执有 基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予评释相宜法律律例、《基金合同》和会议申报 的规定，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律律例和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额执有东说念主亦可领受其他非 书面神志授权其代理东说念主出席基金份额执有东说念主大会并诈欺表决权；在会议召开神志上，本基金 亦可领受其他非现场神志或者以现场神志与非现场神志相勾通的神志召开基金份额执有东说念主 大会，会议步调比照现场开会和通信神志开会的步调进行。基金份额执有东说念主不错领受书面、 收罗、电话或其他神志进行表决，具体神志由会议召集东说念主确定并在会议申报中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额执有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金料理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》规定的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额执有东说念主大会磋商的其他事项。   基金份额执有东说念主大会的召集东说念主发出召聚积议的申报后，对原有提案的修改应当在基金份 额执有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额执有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事步调   在现场开会的神志下，起点由大会主执东说念主按照下列第 7 条规定步调确定和公布监票东说念主， 然后由大会主执东说念主宣读提案，经磋商后进行表决，并形成大会决议。大会主执东说念主为基金料理 东说念主授权出席会议的代表，在基金料理东说念主授权代表未能主执大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主执；如果基金料理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主执大会， 则由出席大会的基金份额执有东说念主和代理东说念主所执表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生别称基金份额执有东说念主手脚该次基金份额执有东说念主大会的主执东说念主。基金料理东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主执基金份额执有东说念主大会，不影响基金份额执有东说念主大会作出的决议的效力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份评释文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、寄予东说念主姓名（或单元称呼）和 研究神志等事项。   在通信开会的情况下，起点由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所申报的表决截止日历后 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书   基金份额执有东说念主所执每份基金份额有一票表决权。   基金份额执有东说念主大会决议分为一般决议和极端决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额执有东说念主或其代理东说念主所执表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第（2）项所规定的须以极端决议通过事 项除外的其他事项均以一般决议的神志通过。   （2）极端决议，极端决议应当经参加大会的基金份额执有东说念主或其代理东说念主所执表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调遣基金运作神志、更换基金料理东说念主或者基金 托管东说念主、提前隔绝《基金合同》              、本基金与其他基金合并以极端决议通过方为有用。   基金份额执有东说念主大会采纳记名神志进行投票表决。   采纳通信神志进行表决时，除非在计票时有充分的相悖字据评释，不然提交相宜会议通 知中规定的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头相宜会议申报规定的书 面表决宗旨视为有用表决，表决宗旨迟滞不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面宗旨的基金份额执有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额执有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （1）现场开会 伊始后文书在出席会议的基金份额执有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额执有东说念主代表与大会 召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额执有东说念主自行召集或大会诚然由 基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金料理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额执有 东说念主大会的主执东说念主应当在会议伊始后文书在出席会议的基金份额执有东说念主中选举三名基金份额 执有东说念主代表担任监票东说念主。基金料理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效力。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行盘点，再行盘点以一 次为限。再行盘点后，大会主执东说念主应当就地公布再行盘点结果。 响计票的效力。   （2）通信开会 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   在通信开会的情况下，计票神志为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金料理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决宗旨的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。   基金份额执有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额执有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额执有东说念主大会决议自奏效之日起 2 个处事日内依照《信息表现方针》的研究规定 在指定绪论上公告。如果领受通信神志进行表决，在公告基金份额执有东说念主大会决议时，必须 将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主应当实践奏效的基金份额执有东说念主大会的决议。 奏效的基金份额执有东说念主大会决议对全体基金份额执有东说念主、基金料理东说念主、基金托管东说念主均有敛迹 力。 但凡平直援用法律律例或监管司法的部分，如将来法律律例或监管司法修改导致相关内容被 取消或变更的，基金料理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可平直对本部安分容进行 修改和休养，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。   （三）基金合同销毁和隔绝的事由、步调以及基金财产的计帐神志   （1）变更基金合同触及法律律例规定或本基金合同约定应经基金份额执有东说念主大会决议 通过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额执有东说念主大会决议 通过的事项，由基金料理东说念主和基金托管东说念主甘心后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额执有东说念主大会决议须报中国证监会备案，自表决 通过之日起奏效，决议奏效后依照《信息表现方针》的研究规定在指定绪论公告。   有下列情形之一的，           《基金合同》应当隔绝：   （1）基金份额执有东说念主大会决定隔绝的；   （2）基金料理东说念主、基金托管东说念主职责隔绝，在 6 个月内莫得新基金料理东说念主、新基金托管 东说念主邻接的；   （3）贯串 60 个处事日出现基金份额执有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金资产净值低于 有东说念主大会审议； 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （4）相关法律律例和中国证监会规定的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》隔绝事由之日起 30 个处事日内成立基金 财产计帐小组，基金料理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金料理东说念主、基金托管东说念主、具 有从事证券、期货相关业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的处当事人说念主员。   （3）在基金财产计帐过程中，基金料理东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，不息诚实、 勤奋、尽责地履行本基金合同和托管公约规定的义务，爱戴基金份额执有东说念主的正当权益。   （4）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的营救、清理、估价、 变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （5）基金财产计帐步调： 宗旨书；   （6）基金财产计帐的期限为 6 个月。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统共合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金份额比例进行分派。   计帐过程中的研究要紧事项须实时公告；基金财产计帐说明经具有证券、期货相关业务 经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐说明报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐说明登载在指定网站上，并将计帐说明教导性公告 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                         更新的招募说明书 登载在指定报刊上。   基金财产计帐账册及研究文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   （四）争议的处理   各方当事东说念主甘心，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》研究的一切争议，如经友 好协商未能处理的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据该会那时有用的仲裁司法进 行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有敛迹力，除非仲裁裁 决另有规定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，不息诚实、勤奋、尽责地履行基金 合同规定的义务，爱戴基金份额执有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统辖。   （五）基金合同存放地和投资者取得合同的神志   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 附件二   基金托管公约内容提要   一、托管公约当事东说念主   （一）基金料理东说念主   称呼：工银瑞信基金料理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新隆重厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   成立时刻：2005 年 6 月 21 日   批准开发机关：中国证券监督料理委员会   批准开发文号：中国证监会证监基金字200593 号   谋略范围：基金召募；基金销售；资产料理以及中国证监会许可的其它业务   注册成本：东说念主民币贰亿元   组织体式：有限处事公司   存续期间：执续谋略   （二）基金托管东说念主   称呼：中国星河证券股份有限公司 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                        更新的招募说明书   住所：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101   法定代表东说念主：王晟   成立日历：2007 年 1 月 26 日   基金托管业务批准文号：证监许可【2014】629 号   组织体式：股份有限公司（上市）   注册成本：101.37 亿元东说念主民币   存续期间：执续谋略   谋略范围：证券经纪；证券投资商量；与证券交易、证券投资行动研究的财务看护人；证 券承销与保荐；证券自营；融资融券；通达式证券投资基金代销；为星河期货经纪公司提供 中间先容业务；代销金融居品业务；保障兼业代理业务；证券投资基金托管业务；中国证监 会批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金料理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据研究法律律例的规定及《基金合同》的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。         《基金合同》明确约定基金投经验调或证券采纳圭臬的，基金料理东说念主应 按照基金托管东说念主要求的口头提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用相关时期系统，对基金实 际投资是否相宜《基金合同》对于证券采纳圭臬的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核 查。   本基金的投资范围为具有精湛流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股票（包括 中小板、创业板极度他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、国债期货、债 券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可调遣债券、可 交换债券、分离交易可转债、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、资产 支执证券、债券回购、银行进款以及现款，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他 金融器用（但须相宜中国证监会的相关规定）                    。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行稳妥步调后，可 以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金投资组合中股票资产投资比例为基金 资产的 0%—30%；每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，应当保执不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律律例或中国证监会允许，基金料理东说念主在履行稳妥步调后，不错休养上述投资品种 的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据研究法律律例的规定及《基金合同》的约定，对基金投资、融资 比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和休养期限进行监督： 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                      更新的招募说明书 不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备 付金、存出保证金和应收申购款等； 不特出该证券的 10％； 过该权证的 10％； 的 10％； 券范围的 10％； 的种种资产支执证券，不得特出其种种资产支执证券共计范围的 10％； 支执证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资圭臬，应在评级说明发布之日起 3 个月 内赐与全部卖出； 所申报的股票数目不特出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 40%；本基金参加世界银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为 1 年，债券回购到期后 不得缓期； 在职何交易日日终，执有的买入股指期货合约和国债期货合约价值与有价证券市值之和，不 得特出基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府 债券）、权证、资产支执证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职何交易日日 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 终，执有的卖出股指期货合约价值不得特出基金执有的股票总市值的 20%；在职何交易日内 交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得特出上一个交易日基金资产净值的 20%； 在职何交易日日终，本基金所执有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧差 计较）占基金资产的比例为 0%-30%； 的 30%；在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得特出上一个交 易日基金资产净值的 30%； 市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金料理东说念主之外的身分甚至基金不相宜前款 所规定比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 以及处于通达期的依期通达基金)执有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得特出该上市公 司可畅通股票的 15%；本基金料理东说念主料理的且在本基金托管东说念主处托管的全部投资组合执有一 家上市公司刊行的可畅通股票，不得特出该上市公司可畅通股票的 30%；统统按照研究指数 的组成比例进行证券投资的通达式基金以及中国证监会认定的稀奇投资组合可不受前述比 例限制； 交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保执一致；   法律律例或监管部门对上述投资限制、投资谢绝等作出强制性休养的，本基金应当按照 法律律例或监管部门的规定实践；如法律律例或监管部门修改或休养上述投资限制、投资禁 止性规定，且该等休养或修改属于非强制性的，基金料理东说念主有权在履行稳妥步调后按照法律 律例或监管部门休养或修改后的规定实践，并应向投资者履行信息表现义务，但无需基金份 额执有东说念主大会审议决定。   除第 2、12、18、20 项规定外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变 动等基金料理东说念主之外的身分甚至基金投资比例不相宜上述规定投资比例的，基金料理东说念主应当 在 10 个交易日内进行休养，但中国证监会规定的稀奇情形或本基金基金合同、托管公约另 有约定的除外。   基金料理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的研究约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起伊始。法律律例或监管部门另有规 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 定的，从其规定。   （三）基金托管东说念主根据研究法律律例的规定及《基金合同》的约定，对本托管公约第十 五条第十一款基金投资谢绝行径通过过后监督神志进行监督。基金托管东说念主通过过后监督神志 对基金料理东说念主基金投资谢绝行径和关联交易进行监督。根据法律律例研究基金从事关联交易 的规定，基金料理东说念主和基金托管东说念主应预先相互提供与本机构有控股关系的鼓吹、与本机构有 其他要紧猛烈关系的公司名单及研究关联方刊行的证券名单。基金料理东说念主和基金托管东说念主有责 任确保关联交易名单的实在性、准确性、完满性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主极度控股鼓吹、践诺收敛东说念主或者 与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当相宜本基金的投资方向和投资策略，效用基金份额执有东说念主利益优先原则，驻防利 益干扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱实践。相关交易必须事 先得到基金托管东说念主甘心，并按法律律例赐与表现。要紧关联交易应提交基金料理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂寥董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   （四）基金托管东说念主根据研究法律律例的规定及《基金合同》的约定，对基金料理东说念主参与 银行间债券市集进行监督。基金料理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供相宜法律法 规及行业圭臬的、经在意采纳的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交 易敌手所适用的交易结算神志。基金料理东说念主应严格按照交易敌手名单的范围在银行间债券市 场采纳交易敌手。基金托管东说念主监督基金料理东说念主是否按事前提供的银行间债券市集交易敌手名 单进行交易。基金料理东说念主不错每半年对银行间债券市集交易敌手名单及结算神志进行更新， 新名单确定前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照公约进行结算。 如基金料理东说念主根据市集情况需要临时休养银行间债券市集交易敌手名单及结算神志的，应向 基金托管东说念主说明原理，并在与交易敌手发生交易前 3 个处事日内与基金托管东说念主协商处理。   基金料理东说念主负责对交易敌手的资信收敛，按银行间债券市集的交易司法进行交易，并负 责处理因交易敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由此酿成的任何法律 处事及损失。若未践约的交易敌手在基金托管东说念主与基金料理东说念主确定的时刻前仍未承担失约责 任极度他相关法律处事的，基金料理东说念主不错对相应损失先行赐与承担，然后再向相关交易对 手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交易 敌手不履行合同酿成的损失。如基金托管东说念主过后发现基金料理东说念主莫得按照预先约定的交易对 手或交易神志进行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金料理东说念主，基金托管东说念主不承担由此酿成 的任何损构怨处事。   （五）基金托管东说念主根据研究法律律例的规定及《基金合同》的约定，对基金料理东说念主投资 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 畅通受限证券进行监督。   基金料理东说念主投资畅通受限证券，应慑服《对于圭表基金投资非公开刊行证券行径的遑急 申报》《对于基金投资非公开刊行股票等畅通受限证券研究问题的申报》等研究法律律例规 定，预先根据中国证监会相关规定，明确基金投资畅通受限证券的比例，制订严格的投资决 策进程和风险收敛轨制，驻防流动性风险、法律风险和操作风险等多样风险。基金托管东说念主对 基金料理东说念主是否慑服相关轨制、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行 监督。 监会批准的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的 可交易证券，不包括由于发布要紧音尘或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、 回购交易中的质押券等畅通受限证券。本基金不投资有锁依期但锁依期不解确的证券。   本基金投资的畅通受限证券限于可由中国证券登记结算有限处事公司或中央国债登记 结算有限处事公司负责登记和存管，并可在证券交易所或世界银行间债券市集交易的证券。   本基金投资的畅通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金料理东说念主负责相关处事的 落实和合作，并确保基金托管东说念主或者平素查询。因基金料理东说念主原因产生的畅通受限证券登记 存管问题，酿成基金托管东说念主无法安全营救本基金资产的处事与损失，及因畅通受限证券存管 平直影响本基金安全的处事及损失，由基金料理东说念主承担。   本基金投资畅通受限证券，不得预支任何体式的保证金。 险处置预案应包括但不限于因投资畅通受限证券需要处理的基金投资比例限制失调、基金流 动性艰巨以及相关损失的应酬处理措施，以及研究荒谬情况的处置。基金料理东说念主应在初次投 资畅通受限证券前向基金托管东说念主提供基金投资非公开刊行股票相关流动性风险处置预案。   基金料理东说念主对本基金投资畅通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采纳积极有 效的措施，在合理的时刻内有用处理基金运作的流动性问题。如因基金普遍赎回或市集发生 剧烈变动等原因而导致基金现款盘活艰巨时，基金料理东说念主应保证提供足额现款确保基金的支 付结算，并承担统共损失。对本基金因投资畅通受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不 承担任何处事。如因基金料理东说念主原因导致本基金出现损失甚至基金托管东说念主承担连带补偿处事 的，基金料理东说念主应补偿基金托管东说念主由此遭遇的损失。 交研究书面贵寓，并保证向基金托管东说念主提供的研究贵寓实在、准确、完满。研究贵寓如有调 整，基金料理东说念主应实时提供休养后的贵寓。上述书面贵寓包括但不限于：   （1）中国证监会批准刊行非公开刊行股票的批准文献。 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   （2）非公开刊行股票研究刊行数目、刊行价钱、锁依期等刊行贵寓。   （3）非公开刊行股票刊行东说念主与中国证券登记结算有限处事公司或中央国债登记结算有 限处事公司缔结的证券登记及服务公约。   （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 表现所投资非公开刊行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基 金资产净值的比例、锁依期等信息。   本基金研究投资受限证券比举例违背研究限制规定，在合理期限内未能进行实时休养， 基金料理东说念主应在两个处事日内编制临时说明书，赐与公告。   （1）本基金投资畅通受限证券时的法律律例慑服情况。   （2）在基金投资畅通受限证券料理处事方面研究轨制、流动性风险处置预案的建立与 完善情况。   （3）研究比例限制的实践情况。   （4）信息表现情况。 数据，导致基金托管东说念主不行履行托管东说念主职责的，基金料理东说念主应照章承担相应法律后果。除基 金托管东说念主未能依据法律律例、基金合同及本公约履行职责外，因投资畅通受限证券产生的损 失，基金托管东说念主按照本公约履行监督职责后不承担上述损失。   （六）基金料理东说念主应当对投资中期单子业务进行研究，谨慎评估中期单子投资业务的风 险，本着审慎、勤奋尽责的原则进行中期单子的投资业务。基金料理东说念主根据法律、律例、监 管部门的规定，制定了经公司董事会批准的《基金投资中期单子料理方针》（以下简称《办 法》）   ，以圭表对中期单子的投资决策进程、风险收敛。基金料理东说念主《方针》的内容与本公约 不一致的，以本公约的约定为准。   中期单子属于固定收益类证券，基金投资中期单子应相宜法律、律例及基金合同中对于 该基金投资固定收益类证券的相关比例；   基金托管东说念主对基金投资中期单子是否相宜比例限制进行过后监督，如发现荒谬情况，应 实时以书面体式申报基金料理东说念主。基金料理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。 基金料理东说念主接到申报后应实时查对并向基金托管东说念主说明原因和处理措施。基金托管东说念主有权随 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 时对所申报县项进行复查， 督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应说明中国证监会。 金料理东说念主在 10 个交易日内将中期单子休养至规定的比例要求。   （七）基金托管东说念主根据研究法律律例的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 算、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、相关信 息表现、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监督和核查。   （八）基金托管东说念主发现基金料理东说念主的上述事项及投资指示或践诺投资运作违背法律律例、 《基金合同》和本托管公约的规定，应实时以电话提醒或书面教导等神志申报基金料理东说念主限 期纠正。基金料理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金料理东说念主收到书面申报 后应鄙人一处事日前实时查对并以书面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进 行解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限 内，基金托管东说念主有权随时对申报县项进行复查，督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托 管东说念主申报的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应说明中国证监会。   （九）基金料理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、《基金合同》和本托管 公约对基金业求实践核查。对基金托管东说念主发出的书面教导，基金料理东说念主应在规定时刻内回应 并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律律例、                                   《基金合同》 和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督说明的事项，基金料理东说念主应积极配合提供 相关数据贵寓和轨制等。   （十）若基金托管东说念主发现基金料理东说念主依据交易步调也曾奏效的指示违背法律、行政律例 和其他研究规定，或者违背《基金合同》约定的，应当立即申报基金料理东说念主，由此酿成的损 失由基金料理东说念主承担。   （十一）基金托管东说念主发现基金料理东说念主有要紧违法行径，应实时说明中国证监会，同期通 知基金料理东说念主限期纠正，并将纠正结果说明中国证监会。基金料理东说念主无正直原理，拒却、阻 挠对方根据本托管公约规定诈欺监督权，或采纳拖延、欺骗等技能妨碍对方进行有用监督， 情节严重或经基金托管东说念主建议告诫仍不改正的，基金托管东说念主应说明中国证监会。   三、基金料理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金料理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全营救基金财产、开设基金财产的托管资金有意账户和证券账户以及投资所需的其他专用 账户、复核基金料理东说念主计较的基金资产净值和基金份额净值、根据基金料理东说念主指示办理计帐 交收、相关信息表现和监督基金投资运作等行径。   （二）基金料理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账料理、未 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 实践或无故延长实践基金料理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基金法》、                                      《基金 合同》、本公约极度他研究规定时，应实时以书面体式申报基金托管东说念主限期纠正。基金托管 东说念主收到申报后应实时查对并以书面体式给基金料理东说念主发出回函，说明违法原因及纠正期限， 并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金料理东说念主有权随时对申报县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金料理东说念主的核查行径，包括但不限于： 提交相关贵寓以供基金料理东说念主核查托管财产的完满性和实在性，在规定时刻内回应基金料理 东说念主并改正。   （三）基金料理东说念主发现基金托管东说念主有要紧违法行径，应实时说明中国证监会，同期申报 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果说明中国证监会。基金托管东说念主无正直原理，拒却、遏抑 对方根据本公约规定诈欺监督权，或采纳拖延、欺骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严 重或经基金料理东说念主建议告诫仍不改正的，基金料理东说念主应说明中国证监会。   四、基金财产的营救   （一）基金财产营救的原则 其他专用账户。 管东说念主的其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账料理，确保基金财产的完满与寂寥。 行协商处理。基金托管东说念主未经基金料理东说念主的指示，不得自交运用、责罚、分派本基金的任何 资产（不包含基金托管东说念主依据中国结算公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行 扣收结算费和账户爱戴费等用度）。 并申报基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时申报基金料理 东说念主采纳措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金料理东说念主应负责向研究当事东说念主追偿基 金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何处事。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 金召募专户”。该账户由基金料理东说念主开立并料理。 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 有东说念主东说念主数相宜《基金法》、            《运作方针》等研究规定后，基金料理东说念主应将属于基金财产的全部 资金划入基金托管东说念主为本基金开立的托管资金有意账户，同期在规定时刻内，礼聘具有从事 证券相关业务经验的司帐师事务所进行验资，出具验资说明。出具的验资说明由参加验资的 退款等事宜。   （三）基金托管资金有意账户的开立和料理 并根据基金料理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主营救 和使用。本基金的一切货币相差行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、 收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。 基金料理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务除外的行动。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和料理 金托管东说念主与基金联名的证券账户。 料理东说念主不得出借或未经对方甘心私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务除外的行动。 由基金料理东说念主负责。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限处事公司的一级法东说念主计帐处事，基 金料理东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证 券登记结算有限处事公司的规定实践。 的投资业务，触及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管东说念主比照上述对于账 户开立、使用的规定实践。   （五）债券托管专户的开设和料理   《基金合同》奏效后，基金料理东说念主负责以基金的口头肯求并取得参加世界银行间同行拆 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 借市集的交易经验，并代表基金进行交易；基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间市集登记 结算机构的研究规定，以本基金的口头在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户，执有 东说念主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金料理东说念主和基金托管东说念主 共同代表基金缔结世界银行间债券市集债券回购主公约，如仅签署一份原来的，基金托管东说念主 营救公约原来，基金料理东说念主保存公约副本。   （六）其他账户的开立和料理 定的其他投资品种的投资业务时，如果触及相关账户的开设和使用，由基金料理东说念主协助基金 托管东说念主根据研究法律律例的规定和《基金合同》的约定，开立研究账户。该账户按研究司法 使用并料理。   （七）基金财产投资的研究有价凭证等的营救   基金财产投资的研究什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主存放于基 金托管东说念主的营救库，也可存入中央国债登记结算有限处事公司、中国证券登记结算有限处事 公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单子营业中心的代营救库， 营救凭证由基金托管东说念主执有。什物证券、银行依期进款证实书等有价凭证的购买和转让，按 基金料理东说念主和基金托管东说念主两边约定办理。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管 理东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主践诺有用收敛下的什物证券在基金托管东说念主营救期间的损坏、 灭失，由此产生的处事应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构践诺有用 收敛的资产不承担营救处事。   （八）与基金财产研究的要紧合同的营救   与基金财产研究的要紧合同的签署，由基金料理东说念主负责。由基金料理东说念主代表基金签署的、 与基金财产研究的要紧合同的原件分别由基金料理东说念主、基金托管东说念主营救。除本公约另有规定 外，基金料理东说念主代表基金签署的与基金财产研究的要紧合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息表现公约及基金投资业务中产生的要紧合同，基金料理东说念主应保证基金料理东说念主和基金 托管东说念主至少各执有一份原来的原件。基金料理东说念主应在要紧合同签署后实时以加密神志将要紧 合同传真给基金托管东说念主，并在三十个处事日内将原来送达基金托管东说念主处。要紧合同的营救期 限为《基金合同》隔绝后 15 年。   对于无法取得两份以上的原来的，基金料理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同传真 件，未经两边协商一致，合同原件不得改换。   五、基金资产净值计较和司帐核算   （一）基金资产净值的计较、复核与完成的时刻及步调 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目计较，精准到 0.001 元，少许点后第四 位四舍五入。法律律例另有规定的，从其规定。   基金料理东说念主每个交易日计较基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 的规定暂停估值时除外。基金料理东说念主每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理东说念主对外公布。   （二）基金资产估值方法和稀奇情形的处理   基金所领有的股票、权证、股指期货、债券、国债期货和银行进款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。   (1)证券交易所上市的有价证券的估值 （收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机 构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日 后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投 资品种的现行市价及要紧变化身分，休养最近交易市价，确定公允价值； 行估值，如最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧 事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化身分，休养最近交易市价，确定公允价 值； 种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化，按最近交易日债券收盘价或 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛投 资品种的现行市价及要紧变化身分，休养最近交易市价，确定公允价值； 交易所上市的资产支执证券，领受估值时期确定公允价值，在估值时期难以可靠计量公允价 值的情况下，按成本估值。   (2)处于未上市期间的有价证券应折柳如下情况处理： 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 股票的估值方法估值；非公开刊行有明确锁依期的股票，按监管机构或行业协会研究规定确 定公允价值。   (3)世界银行间债券市集交易的债券、资产支执证券等固定收益品种，以第三方估值机 构提供的价钱数据估值。   (4)归拢债券同期在两个或两个以上市集交易的，按债券所处的市集分别估值。   (5)本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近交易日结算价估值。当日结算价及结 算司法以《中国金融期货交易所结算详情》为准。   (6) 本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近交易日结算价估值。   (7)其他资产按法律律例或监管机构研究规定进行估值。   (8)如有可信字据标明按上述方法进行估值不行客不雅反应其公允价值的，基金料理东说念主可 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。   (9)当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东说念主可在履行稳妥步调后，领受舞动 订价机制，以确保基金估值的公说念性，具体处理原则与操作圭表遵影相关法律律例以及监管 部门、自律司法的规定。   （10）相关法律律例以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国度最 新规定估值。   如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背《基金合同》订明的估值方法、步调及相 关法律律例的规定或者未能充分爱戴基金份额执有东说念主利益时，应立即申报对方，共同查明原 因，两边协商处理。   根据研究法律律例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金料理东说念主承担。本基 金的基金司帐处事方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金研究的司帐问题，如经相关各方 在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致宗旨的，基金料理东说念主向基金托管东说念主出具加盖公章 的书面说光芒，按照基金料理东说念主对基金资产净值的计较结果对外赐与公布。   基金料理东说念主、基金托管东说念主按估值方法的第(8)项进行估值时，所酿成的谬误不手脚基金 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 份额净值症结处理。   （三）基金份额净值症结的处理神志 基金份额净值出现症结时，基金料理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主，并采纳合理的 措施凝视损失进一步扩大；症结偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金料理东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；症结偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金料理东说念主应当公 告、通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；当发生净值计较症结时，由基金料理东说念主负责处理， 由此给基金份额执有东说念主和基金酿成损失的，应由基金料理东说念主先行赔付，基金料理东说念主按差错情 形，有权向其他当事东说念主追偿。 理东说念主和基金托管东说念主应根据践诺情况界定两边承担的处事，经阐明后按以下要求进行补偿：   (1)本基金的基金司帐处事方由基金料理东说念主担任，与本基金研究的司帐问题，如经两边 在对等基础上充分磋商后，尚不行达成一致时，按基金料理东说念主的建议实践，由此给基金份额 执有东说念主和基金财产酿成的损失，由基金料理东说念主负责赔付。   (2)若基金料理东说念主计较的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐明后公告，而且基金托管 东说念主未对计较过程建议疑义或要求基金料理东说念主书面说明，由此给基金份额执有东说念主损失的，应根 据法律律例的规定对投资者或基金支付补偿金，就践诺向投资者或基金支付的补偿金额，基 金料理东说念主与基金托管东说念主按照料理费与托管费的比例各自承担相应的处事。   (3)如基金料理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计较结果，诚然屡次再行计较和查对， 尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基金料理东说念主的计较结果对 外公布，由此给基金份额执有东说念主和基金酿成的损失，由基金料理东说念主负责赔付。   (4)由于基金料理东说念主提供的信息症结（包括但不限于基金申购或赎回金额等）                                     ，进而导致 基金份额净值计较症结而引起的基金份额执有东说念主和基金财产的损失，由基金料理东说念主负责赔付。 基金料理东说念主和基金托管东说念主诚然也曾采纳必要、稳妥、合理的措施进行查验，然而未能发现该 症结而酿成的基金份额净值计较症结，基金料理东说念主、基金托管东说念主撤职补偿处事。但基金料理 东说念主、基金托管东说念主应积极采纳必要的措施扬弃或放松由此酿成的影响。 东说念主计较结果为准。 两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额执有东说念主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 值时期仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商一致的，基金料理东说念主应当 暂停基金估值；   （五）基金司帐轨制   按国度研究部门规定的司帐轨制实践。   （六）基金账册的建立   基金料理东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐说明。基金料理东说念主、基金托管东说念主分别 独速即缔造、记录和营救本基金的全套账册。若基金料理东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存 在分歧，应以基金料理东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金资产净值的计较和公告的，以基金料理东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与说明的编制和复核   基金财务报表由基金料理东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金料理东说念主编制的基金财务报表后，进行寂寥的复核。查对不符时， 应实时申报基金料理东说念主共同查出原因，进行休养，直至两边数据统统一致。   (1)报表的编制   基金料理东说念主应当在每月收尾后 5 个处事日内完成月度报表的编制；在每个季度收尾之日 起 15 个处事日内完成基金季度说明的编制；在上半年收尾之日起 60 日内完成基金半年度报 告的编制；在每年收尾之日起 90 日内完成基金年度说明的编制。基金年度说明的财务司帐 说明应当经过审计。         《基金合同》奏效不及两个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度说明、 半年度说明或者年度说明。   (2)报表的复核   基金料理东说念主在季度说明完成当日，将研究说明提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在 收到后 7 个处事日内完成复核，并将复核结果书面申报基金料理东说念主。基金料理东说念主在半年度报 告完成当日，将研究说明提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 20 日内完成复核， 并将复核结果书面申报基金料理东说念主。基金料理东说念主在年度说明完成当日，将研究说明提供基金 托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面申报基金料理东说念主。 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                       更新的招募说明书 基金料理东说念主和基金托管东说念主之间的上述文献交往均以传的确神志或两边约定的其他神志进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行休养，休养以国度研究规定为准；若两边无法达成一致，以基金料理东说念主的 账务处理为准。如果基金料理东说念主与基金托管东说念主不行于应当发布公告之日之前就相关报抒发成 一致，基金料理东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告。   （八）基金料理东说念主应在编制季度说明、半年度说明或者年度说明之前实时向基金托管东说念主 提供基金事迹比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额执有东说念主名册的营救   本基金的基金料理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善营救基金份额执有东说念主名册，包括基金合同 奏效日、基金合同隔绝日、基金权益登记日、基金份额执有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 东说念主的称呼和执有的基金份额。基金份额执有东说念主名册由基金注册登记机构根据基金料理东说念主的指 令编制和营救，基金料理东说念主和基金托管东说念主应分别营救基金份额执有东说念主名册，保存期不少于   基金料理东说念主应将基金份额执有东说念主名册提供给基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并 保证其实在性、准确性和完满性。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额执有东说念主名册应于 下月前十个处事日内提交；基金合同奏效日、基金合同隔绝日等触及到基金枢纽事项日历的 基金份额执有东说念主名册应于发诞辰后十个处事日内提交。基金托管东说念主不得将所营救的基金份额 执有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应慑服守密义务。   七、争议处理神志   因本公约产生或与之相关的争议，两边当事东说念主应通过协商、统一处理，协商、统一不行 处理的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事 东说念主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金料理东说念主和基金托管东说念主职责，各自不息诚实、勤奋、 尽责地履行《基金合同》和本托管公约规定的义务，爱戴基金份额执有东说念主的正当权益。   本公约受中国法律统辖。   八、托管公约的修改与隔绝   （一）托管公约的变更步调   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 《基金合同》的规定有任何干扰。基金托管公约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管公约隔绝的情形 工银瑞信新增益搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   注：本基金信息表现事项以法律律例规定及基金合同“第十八部分 基金的信息表现” 约定的内容为准。

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